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浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金產(chǎn)品資料概要更新

來源：泰然健康網(wǎng) 時間：2024年12月13日 13:08

浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）

基金產(chǎn)品資料概要更新

編制日期：2024 年 12 月 3 日

送出日期：2024 年 12 月 5 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產(chǎn)品概況

基金簡稱浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老一年基金代碼 007401

混合（FOF）

下屬基金簡稱浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老一年下屬基金交易代碼 007401

混合（FOF）A

下屬基金簡稱浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老一年下屬基金交易代碼 007402

混合（FOF）C

下屬基金簡稱浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老一年下屬基金交易代碼 017320

混合（FOF）Y

基金管理人浦銀安盛基金管理有限公司基金托管人交通銀行股份有限公司

基金合同生效日 2019 年 11 月 26 日上市交易所及上市日 -

期

基金類型基金中基金交易幣種人民幣

每個開放日開放申購，最短持

運作方式其他開放式開放頻率有期限 1 年，期滿后（含到期

日）投資者可贖回

開始擔(dān)任本基金基金 2024 年 8 月 8 日

基金經(jīng)理繆夏美經(jīng)理的日期

證券從業(yè)日期 2016 年 8 月 22 日

開始擔(dān)任本基金基金 2024 年 12 月 3 日

基金經(jīng)理張川經(jīng)理的日期

證券從業(yè)日期 2011 年 6 月 10 日

注：自 2022 年 11 月 17 日起，本基金增加 Y 類份額。

二、基金投資與凈值表現(xiàn)

(一)投資目標與投資策略

請投資者閱讀《招募說明書》第九章了解詳細情況

投資目標本基金將運用主動資產(chǎn)配置和精選基金的投資方法進行投資，在通過 VaR 和風(fēng)險預(yù)算模

型控制整體波動率的前提下，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的

投資范圍公開募集證券投資基金（包含 ETF、LOF 和 QDII 基金、香港互認基金、公開募集基礎(chǔ)設(shè)

施證券投資基金）的基金份額、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他

經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票）、存托憑證、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、

企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機

構(gòu)債、政府支持債券、地方政府債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、

資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、同業(yè)存單及其他銀行

存款）、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須

符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。

基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投

資基金的基金份額的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的 80%，其中投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例為

10%-30%；現(xiàn)金或到期日在一年內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%，其中現(xiàn)金不包

括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

其中，權(quán)益類資產(chǎn)為股票、股票型基金以及符合以下兩種情況之一的混合型基金：一是

基金合同約定股票資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)的 50%，二是最近 4 個季度末，每季度

定期報告披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于 50%。

本基金結(jié)合大類資產(chǎn)配置和基金優(yōu)選模型，靈活配置大類資產(chǎn)組建基金投資組合，從而

實現(xiàn)基金資產(chǎn)在長時間段內(nèi)保值增值的目的。通過對全球、國內(nèi)的宏觀經(jīng)濟、金融市場

主要投資策略的深入研究，形成對權(quán)益、固收等各大類資產(chǎn)的投資觀點，進一步應(yīng)用資產(chǎn)配置的量化

模型（Black-Litterman 模型）確定其組合權(quán)重，實現(xiàn)基金資產(chǎn)在大類資產(chǎn)間的有效配

置。同時，通過獨創(chuàng)的量化基金優(yōu)選模型來篩選基金，獲取大類資產(chǎn)內(nèi)部的 Alpha，最

終實現(xiàn)基金資產(chǎn)在長時間段內(nèi)保值增值的目的。

業(yè)績比較基準中證債券型基金指數(shù)收益率×80%＋中證股票型基金指數(shù)收益率×20%

本基金為基金中基金，由于本基金主要投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集

證券投資基金的基金份額，持有基金的預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益間接成為本基金的預(yù)期風(fēng)險

風(fēng)險收益特征和預(yù)期收益。本基金以風(fēng)險控制為產(chǎn)品主要導(dǎo)向，屬于目標風(fēng)險策略基金中風(fēng)險收益特

征相對穩(wěn)健的基金。本基金長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金，高于債券型基

金和貨幣市場基金。

(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表

注：由于四舍五入原因，上述各類資產(chǎn)市值占資產(chǎn)比例的分項之和與合計可能存在尾差。

(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖

注：1、本基金合同生效日為 2019 年 11 月 26 日，生效當(dāng)年非完整自然年度，按實際存續(xù)期計算。業(yè)績表

現(xiàn)截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。

2、自 2022 年 11 月 17 日起，本基金增加 Y 類份額，生效當(dāng)年非完整自然年度，按實際存續(xù)期計算。

業(yè)績表現(xiàn)截止日期 2023 年 12 月 31 日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。

三、投資本基金涉及的費用

(一)基金銷售相關(guān)費用

以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?/p>

浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老一年混合（FOF）A

費用類型份額（S）或金額（M）收費方式/費率

/持有期限（N）

M＜100 萬元 0.8%

申購費 100 萬元≤M＜300 萬元 0.4%

（前收費） 300 萬元≤M＜500 萬元 0.1%

M≥500 萬元 500 元/筆

浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老一年混合（FOF）Y

費用類型份額（S）或金額（M）收費方式/費率

/持有期限（N）

M＜100 萬元 0.8%

申購費 100 萬元≤M＜300 萬元 0.4%

（前收費） 300 萬元≤M500 萬元 0.1%

M≥500 萬元 500 元/筆

贖回費

本基金基金份額最短持有期限為 1 年，本基金對持有期超過 1 年的基金份額不收取贖回費。

(二)基金運作相關(guān)費用

以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：

費用類別收費方式/年費率或金額收取方

浦銀安盛頤和穩(wěn)

健養(yǎng)老一年混合 0.600% 基金管理人和銷售機構(gòu)

（FOF）A

浦銀安盛頤和穩(wěn)

管理費健養(yǎng)老一年混合 0.600% 基金管理人和銷售機構(gòu)

（FOF）C

浦銀安盛頤和穩(wěn)

健養(yǎng)老一年混合 0.300% 基金管理人和銷售機構(gòu)

（FOF）Y

浦銀安盛頤和穩(wěn)

健養(yǎng)老一年混合 0.200% 基金托管人

（FOF）A

浦銀安盛頤和穩(wěn)

托管費健養(yǎng)老一年混合 0.200% 基金托管人

（FOF）C

浦銀安盛頤和穩(wěn)

健養(yǎng)老一年混合 0.100% 基金托管人

（FOF）Y

浦銀安盛頤和穩(wěn)

銷售服務(wù)費健養(yǎng)老一年混合 0.40% 銷售機構(gòu)

（FOF）C

審計費用 118,000.00 元會計師事務(wù)所

信息披露費 120,000.00 元規(guī)定披露報刊

其他費用律師費等

注：1.本基金基金財產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的其他基金部分不收取管理費。

2.本基金基金財產(chǎn)中持有的基金托管人自身托管的其他基金部分不收取托管費。

3.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

4.審計費用、信息披露費金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。

(三)基金運作綜合費用測算

若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：

浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老一年混合（FOF）A

基金運作綜合費率（年化）

持有期間 0.81%

浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老一年混合（FOF）C

基金運作綜合費率（年化）

持有期間 1.21%

浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老一年混合（FOF）Y

基金運作綜合費率（年化）

持有期間 0.41%

注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。

四、風(fēng)險揭示與重要提示

(一)風(fēng)險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

投資本基金可能遇到的風(fēng)險但不限于：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作和技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、本基金特有的風(fēng)險及其他風(fēng)險等。

1、本基金特有風(fēng)險如下：

本基金為養(yǎng)老目標混合型基金中基金，主要投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的基金份額，基金凈值會因為持有基金份額凈值的變動而產(chǎn)生波動，持有基金的相關(guān)風(fēng)險會直接或間接成為本基金的風(fēng)險，本基金具有如下特有風(fēng)險：

1.1 養(yǎng)老目標基金的特定風(fēng)險

（1）無法獲得收益甚至損失本金的風(fēng)險

本基金名稱中包含“養(yǎng)老”并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，也不保證基金最終確實能夠?qū)崿F(xiàn)其投資目標?；鸸芾砣瞬灰匀魏畏绞奖ＷC本基金投資不受損失，不保證投資者一定盈利，不保證最低收益。

（2）持有期鎖定風(fēng)險

除法律法規(guī)和基金合同另有規(guī)定外，本基金每筆份額的最短持有期限為 1 年，最短持有期內(nèi)，投資者

不能提出贖回申請，期滿后（含到期日）投資者可提出贖回申請，因此基金份額持有人將面臨在 1 年持有期限到期日前不能贖回基金份額的風(fēng)險。

1.2 持有基金的風(fēng)險

本基金所持有的基金可能面臨的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作和技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險以及其他風(fēng)險等將直接或間接成為本基金的風(fēng)險。

本基金的投資范圍包括 QDII 基金、香港互認基金，因此將面臨海外市場風(fēng)險、匯率風(fēng)險、政治管制風(fēng)

險。

1.3 持有基金收取相關(guān)費用降低本基金收益的風(fēng)險

本基金為基金中基金，基金資產(chǎn)主要投資于其他公開募集證券投資基金的基金份額，除了持有的本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理費，持有本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管費，申購本基金管理人管理的其他基金不收取申購費、贖回費（不包括按照基金合同應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的部分）、銷售服務(wù)費等，基金中基金承擔(dān)的相關(guān)基金費用可能比普通的開放式基金高。

1.4 贖回資金到賬時間較晚的風(fēng)險

本基金的贖回資金到賬時間在一定程度上取決于賣出或贖回持有基金所得款項的到賬時間，贖回資金到賬時間較長，受此影響本基金的贖回資金到賬時間可能會較晚。

1.5 流動性風(fēng)險

（1）在基金建倉時，可能由于所投資基金的流動性不足等原因而無法按預(yù)期進行建倉，從而對基金運作產(chǎn)生不利影響。

（2）在所投資基金暫停交易或者暫停申購、贖回的情況下，基金管理人可能無法迅速、低成本地調(diào)整基金投資組合，從而對基金收益造成不利影響。

（3）本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回要求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險或現(xiàn)金過多所導(dǎo)致的收益下降風(fēng)險。

1.6 持有基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理基金的風(fēng)險

本基金可投資于基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理的其他基金，基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理的其他基金的相關(guān)風(fēng)險將直接或間接成為本基金的風(fēng)險。

1.7 可上市交易基金的二級市場投資風(fēng)險

本基金可通過二級市場進行 ETF、LOF、封閉式基金、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金的買賣交易，由

此可能面臨交易量不足所引起的流動性風(fēng)險、交易價格與基金份額凈值之間的折溢價風(fēng)險以及被投資基金暫停交易或退市的風(fēng)險等。

1.8 投資于流通受限證券的風(fēng)險

本基金投資范圍包括流通受限證券，由于流通受限證券具有鎖定期，存在潛在的流動性風(fēng)險。因此可能在本基金需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受流動性所限，本基金無法賣出所持有的流通受限證券，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。

1.9 投資于資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險

本基金投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險主要包括資產(chǎn)風(fēng)險及證券化風(fēng)險。資產(chǎn)風(fēng)險源于資產(chǎn)本身，包括價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。證券化風(fēng)險主要表現(xiàn)為信用評級風(fēng)險、法律風(fēng)險等。

1.10 本基金可投資科創(chuàng)板股票,投資科創(chuàng)板股票風(fēng)險主要存在以下幾個方面：

（1）市場風(fēng)險（2）流動性風(fēng)險（3）信用風(fēng)險（4）集中度風(fēng)險（5）系統(tǒng)性風(fēng)險（6）政策風(fēng)險

1.11 存托憑證投資風(fēng)險

1.12 本基金可投資公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金，將面臨投資公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金的特

有風(fēng)險，包括但不限于：

（1）價格波動風(fēng)險（2）基礎(chǔ)設(shè)施項目運營風(fēng)險（3）基金份額交易價格折溢價風(fēng)險（4）流動性風(fēng)險（5）政策調(diào)整風(fēng)險（6）暫停上市或終止上市風(fēng)險

1.13 其他投資風(fēng)險

本基金的投資風(fēng)格和決策過程決定了本基金具有其他投資風(fēng)險。

2、開放式基金共有的風(fēng)險如管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險和其他風(fēng)險。

3、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險。

(二)重要提示

中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。

因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心），仲裁地點為上海市，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。仲裁費由敗訴方承擔(dān)。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見本基金管理人網(wǎng)站網(wǎng)址[www.py-axa.com]

客服電話：400-8828-999 或（021）33079999

《浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》、《浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》、《浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》

定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

基金份額凈值

基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式

其他重要資料

六、其他情況說明

無

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