要聞速覽

1、銀保監(jiān)會(huì)等三部委：鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)積極開(kāi)展外貿(mào)金融服務(wù)

2、荷包金融開(kāi)展第二次兌付 兌付金額為2500萬(wàn)元

3、熊貓金控回復(fù)上交所問(wèn)詢：1元轉(zhuǎn)讓銀湖網(wǎng)具有公允性

4、騰訊成功申請(qǐng)100余項(xiàng)區(qū)塊鏈專利，累計(jì)總申請(qǐng)量排名全國(guó)第一

5、京東物流發(fā)布《區(qū)塊鏈物流追蹤服務(wù)應(yīng)用指南》團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)

6、阿里巴巴出行領(lǐng)域布局再加碼 出資1500萬(wàn)元參投昕動(dòng)出行

7、云象區(qū)塊鏈獲得數(shù)千萬(wàn)元 A++輪融資 累計(jì)融資額突破 2 億元

8、第三方支付今年收監(jiān)管罰單105張，罰沒(méi)金額近1.5億

9、上海經(jīng)偵今年挽回?fù)p失200億元，以區(qū)塊鏈為幌子的犯罪增多

10、因政府擔(dān)憂網(wǎng)絡(luò)安全環(huán)境，澳大利亞開(kāi)放銀行改革推遲六個(gè)月

【監(jiān)管動(dòng)態(tài)】

銀保監(jiān)會(huì)等三部委：鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)積極開(kāi)展外貿(mào)金融服務(wù)

12月26日訊，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、商務(wù)部、國(guó)家外匯管理局發(fā)布關(guān)于完善外貿(mào)金融服務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)。指導(dǎo)意見(jiàn)指出，鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)積極開(kāi)展外貿(mào)金融服務(wù)，提供支付結(jié)算、融資融信、財(cái)務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理、關(guān)稅保證保險(xiǎn)、出口信用保險(xiǎn)等外貿(mào)金融產(chǎn)品服務(wù)和外貿(mào)金融整體解決方案。鼓勵(lì)銀行推動(dòng)內(nèi)外貿(mào)、本外幣、境內(nèi)外業(yè)務(wù)融合發(fā)展，滿足外貿(mào)企業(yè)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)組織需求。

銀保監(jiān)會(huì)：村鎮(zhèn)銀行必須始終堅(jiān)持扎根縣域，專注信貸主業(yè)

12月26日訊，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)村鎮(zhèn)銀行堅(jiān)守定位 提升服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略能力的通知》?！锻ㄖ芬螅彐?zhèn)銀行必須始終堅(jiān)持扎根縣域，專注信貸主業(yè)，有效提升金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興的適配性和能力，建立完善符合自身特點(diǎn)的治理機(jī)制，扎實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)防控與處置。此外，《通知》還要求要積極有效推動(dòng)主發(fā)起行履職，以及優(yōu)化村鎮(zhèn)銀行培育發(fā)展等。

廣州金融局局長(zhǎng)：廣州所有網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)、虛擬貨幣平臺(tái)均已正常退出

12月25日，廣州市地方金融監(jiān)督管理局局長(zhǎng)邱億通介紹了廣州金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作的最新進(jìn)展。邱億通表示，“我們今年以來(lái)沒(méi)有出現(xiàn)爆雷的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，現(xiàn)在我們所有的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)都在有序平穩(wěn)地退出，剩下極個(gè)別機(jī)構(gòu)也正在按照國(guó)家和省的部署進(jìn)行轉(zhuǎn)型。”此外，廣州地區(qū)互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)融資、外匯交易平臺(tái)、資管及跨界等領(lǐng)域經(jīng)清理整頓均已全部完成，所有虛擬貨幣平臺(tái)均已正常退出市場(chǎng)。（21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）

【公司動(dòng)態(tài)】

荷包金融開(kāi)展第二次兌付 兌付金額為2500萬(wàn)元

12月26日，荷包金融在其官微發(fā)布《關(guān)于平臺(tái)開(kāi)展第二次兌付的公告》，公告稱平臺(tái)擬于2019年12月27日開(kāi)展第二次兌付，兌付金額為2500萬(wàn)元，根據(jù)大家持有待收本金的權(quán)重比例來(lái)進(jìn)行兌付。同時(shí)公告還稱，金額直接兌付到出借人綁定荷包APP的銀行卡賬戶，兌付預(yù)計(jì)到賬時(shí)間為T(mén)+2；在第一次兌付后確權(quán)成功的用戶，第一次兌付金額將會(huì)在本次兌付中統(tǒng)一補(bǔ)發(fā)。

信崇財(cái)富案宣判：實(shí)控人獲刑20年 未兌付本金6.26億余元

據(jù)海門(mén)市人民法院消息，2019年12月20日上午，海門(mén)市人民法院對(duì)非法吸收公眾存款、集資詐騙案被告單位信崇公司、11名被告人進(jìn)行一審宣判。被告單位信崇公司犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪兩罪并罰判處罰金八千萬(wàn)元。被告人甘某某犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑二十年，剝奪政治權(quán)利四年，并處罰金一百萬(wàn)元。

經(jīng)審計(jì)，被告單位信崇公司線下累計(jì)吸收資金33.45億余元，案發(fā)時(shí)共有6.26億余元本金無(wú)法歸還，其中該被告單位線上平臺(tái)累計(jì)吸收資金745萬(wàn)余元，案發(fā)時(shí)有245萬(wàn)余元本金無(wú)法歸還。

通源支付等6個(gè)平臺(tái)涉嫌無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)，20余人被判刑

據(jù)浙江省平陽(yáng)縣人民法院刑事判決書(shū)（2019）浙0326刑初491號(hào)文顯示，朱偉健、宇春波、鄭志財(cái)?shù)?0多人在未取得《支付業(yè)務(wù)許可證》的情況下非法從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)被判刑。

經(jīng)審理查明，2018年2月至8月7日間，被告人朱偉健、宇春波、鄭志財(cái)?shù)热嗽谖慈〉谩吨Ц稑I(yè)務(wù)許可證》的情況下，在安徽省合肥市江市等處先后架建通源支付、九鼎支付、至極支付、鼎盛支付、盛某支付、精靈支付六個(gè)平臺(tái)，利用從社會(huì)人員處收集的大量支付寶賬號(hào)、微信賬號(hào)，為賭博網(wǎng)站等商戶提供支付接口，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并從中收取巨額傭金。

熊貓金控回復(fù)上交所問(wèn)詢：1元轉(zhuǎn)讓銀湖網(wǎng)具有公允性

12月25日晚間，針對(duì)上海證券交易所的問(wèn)詢，熊貓金控發(fā)布了回復(fù)公告，稱由于網(wǎng)貸行業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境持續(xù)惡化，P2P平臺(tái)估值預(yù)期急劇降低，因此，熊貓資本1元轉(zhuǎn)讓持有的P2P平臺(tái)銀湖網(wǎng)的100%股權(quán)，具有公允性。

工商銀行浙江省分行被罰100萬(wàn)元

12月26日，銀保監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局行政處罰信息公開(kāi)表顯示，因貸前調(diào)查不盡職，流動(dòng)資金貸款挪用入房地產(chǎn)企業(yè)；投后管理不到位，理財(cái)資金違規(guī)用于支付土地出讓金，工商銀行浙江省分行被罰100萬(wàn)元。

中國(guó)銀行吉林省分行收銀保監(jiān)會(huì)罰單

12月26日，吉林銀保監(jiān)局機(jī)關(guān)行政處罰信息公開(kāi)表披露，因違規(guī)開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)，中國(guó)銀行吉林省分行被罰30萬(wàn)元。

百年人壽償付能力充足率再次逼近100%監(jiān)管紅線

12月26日訊，2019年一季度，百年人壽成功發(fā)行20億元資本補(bǔ)充債，將其綜合償付能力從100.15%拉高至121.82%，但隨后再度快速下滑，到三季度末，其綜合償付能力充足率再次逼近100%的最低監(jiān)管要求。（證券日?qǐng)?bào)）

騰訊成功申請(qǐng)100余項(xiàng)區(qū)塊鏈專利，累計(jì)總申請(qǐng)量排名全國(guó)第一

12月20日，騰訊科技（深圳）有限公司新增專利300余項(xiàng)，其中新增包含“區(qū)塊鏈”的專利信息超過(guò)100項(xiàng)。從2019年1月1日至12月24日的中國(guó)區(qū)塊鏈專利申請(qǐng)量排名可見(jiàn)，排名前十的區(qū)塊鏈專利申請(qǐng)人全部為企業(yè)，其中，騰訊、阿里巴巴、瑞策科技位列前三。

京東物流發(fā)布《區(qū)塊鏈物流追蹤服務(wù)應(yīng)用指南》團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)

12月26日上午，“2019中國(guó)區(qū)塊鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展論壇·第四屆區(qū)塊鏈開(kāi)發(fā)大會(huì)”在北京舉辦。活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，京東物流2025實(shí)驗(yàn)室區(qū)塊鏈產(chǎn)品負(fù)責(zé)人叢慶發(fā)布了《區(qū)塊鏈物流追蹤服務(wù)應(yīng)用指南》團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)。其應(yīng)用框架包括：區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)定義、身份定義與認(rèn)證、流程編排、數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)預(yù)處理、數(shù)據(jù)上鏈（包裹信息、包裹狀態(tài)信息、包裹交換信息）、追蹤信息查詢、交接憑證驗(yàn)證，支持提供包括二維碼、驗(yàn)證碼在內(nèi)的等多種查詢方式。

百度區(qū)塊鏈公司度鏈科技發(fā)生工商變更，沈抖任董事長(zhǎng)和法定代表人

12月24日，度鏈網(wǎng)絡(luò)科技（海南）有限公司發(fā)生工商變更，包括向海龍?jiān)趦?nèi)的四名高管退出，新增四名主要人員為百度高級(jí)副總裁沈抖、百度區(qū)塊鏈實(shí)驗(yàn)室主任肖偉、周歡和陳玫，其中，沈抖任董事長(zhǎng)；與此同時(shí)，向海龍退出法定代表人，由沈抖接任。該公司為北京鼎鹿中原科技有限公司的全資子公?司，百度集團(tuán)副總裁梁志祥和副總裁崔珊珊分別持有其50%的股份。

阿里巴巴出行領(lǐng)域布局再加碼 出資1500萬(wàn)元參投昕動(dòng)出行

12月17日，阿里巴巴旗下創(chuàng)投機(jī)構(gòu)——杭州阿里巴巴創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司新投資了一家網(wǎng)約車(chē)平臺(tái)昕動(dòng)出行，投資金額為1500萬(wàn)元。根據(jù)介紹，昕動(dòng)出行是一家數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的移動(dòng)出行綜合服務(wù)提供商，成立于2019年1月，立足于粵港澳大灣區(qū)，計(jì)劃走向全國(guó)。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，阿里巴巴連同螞蟻金服在內(nèi)的經(jīng)濟(jì)體，在出行領(lǐng)域已經(jīng)投資或并購(gòu)了超過(guò)30家企業(yè)，包括哈啰出行、永安行、滴滴出行、高德軟件、小鵬汽車(chē)等，涵蓋了出行領(lǐng)域上下游全產(chǎn)業(yè)鏈。

螞蟻花唄宣布將加大補(bǔ)貼力度，為民生領(lǐng)域剛性支出提供免息服務(wù)

12月26日，螞蟻花唄宣布將加大補(bǔ)貼，為民生領(lǐng)域的剛性支出提供免息服務(wù)。繼春運(yùn)買(mǎi)票全民免息之后，花唄推出“1年1萬(wàn)家機(jī)構(gòu)”計(jì)劃，為用戶在培訓(xùn)教育、健康保障和綠色出行三大民生領(lǐng)域提供分期免息補(bǔ)貼。

云象區(qū)塊鏈獲得數(shù)千萬(wàn)元 A++輪融資 累計(jì)融資額突破 2 億元

近日，杭州云象網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司已完成數(shù)千萬(wàn)元 A++輪融資，累計(jì)融資金額突破 2 億元。據(jù)悉，云象區(qū)塊鏈已先后完成五輪融資，此前曾獲得深圳市創(chuàng)新投資集團(tuán)有限公司（深創(chuàng)投）、美國(guó)中經(jīng)合集團(tuán)、多維聚龍等多家知名機(jī)構(gòu)投資，是中國(guó)本土創(chuàng)投機(jī)構(gòu)第一名深創(chuàng)投首個(gè)布局的區(qū)塊鏈技術(shù)公司。

四川甘孜召集比特大陸等10企業(yè)開(kāi)會(huì)座談比特幣礦場(chǎng)清理工作

12月26日訊，四川甘孜州人民政府辦公室近日發(fā)布消息稱，已出臺(tái)《甘孜州清理整治比特幣礦場(chǎng)工作方案》，以做好迎峰度冬保電工作。另有一份會(huì)議通知顯示，該州昨日召開(kāi)關(guān)于全州比特幣礦場(chǎng)清理工作座談會(huì)，參會(huì)人員除了政府各部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)、當(dāng)?shù)厮姽矩?fù)責(zé)人，還包括10家企業(yè)負(fù)責(zé)人，其中涉及比特大陸全資子公司福建湛華智能科技有限公司。（科創(chuàng)板日?qǐng)?bào)）

智慧供應(yīng)鏈解決方案提供商“歐睿數(shù)據(jù)”獲A+輪融資

12月26日消息，專注時(shí)尚商品大數(shù)據(jù)挖掘和應(yīng)用的公司“歐睿數(shù)據(jù)”（oIBP）獲得A +輪投資，投資方為銀杏谷資本。本輪資金將繼續(xù)投入在歐睿數(shù)據(jù)時(shí)尚智能商品管理系統(tǒng)（FMDS）的開(kāi)發(fā)、算法引擎的研發(fā)以及加快市場(chǎng)拓展。（投資界）

【行業(yè)動(dòng)態(tài)】

深圳公示260個(gè)P2P失信人 其中238人已失聯(lián)

近日，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)先后對(duì)外通報(bào)了第二十批、第二十一批網(wǎng)貸失信人名單，合計(jì)涉及260名失信主體，均為自然人,，其中238人處于失聯(lián)狀態(tài)。截止目前，深圳互金協(xié)會(huì)已先后分二十一個(gè)批次，對(duì)外公開(kāi)合計(jì)披露失信人（含失信企業(yè)）數(shù)量達(dá)到了5037名。

第三方支付今年收監(jiān)管罰單105張，罰沒(méi)金額近1.5億

12月26日訊，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，年內(nèi)第三方支付行業(yè)收到監(jiān)管罰單105張，罰沒(méi)金額合計(jì)近1.5億元，其中不乏百萬(wàn)、千萬(wàn)級(jí)罰單。從處罰原因來(lái)看，反洗錢(qián)、為非法交易提供支付服務(wù)、可疑交易監(jiān)測(cè)不到位等成為重點(diǎn)處罰領(lǐng)域。（經(jīng)濟(jì)參考報(bào)）

上海經(jīng)偵今年挽回?fù)p失200億元，以區(qū)塊鏈為幌子的犯罪增多

12月26日，據(jù)澎湃新聞消息，今年以來(lái)，上海公安經(jīng)偵部門(mén)破獲了“證大系”等一批非法集資類重大案件。工作中，經(jīng)偵部門(mén)發(fā)現(xiàn)，除了常見(jiàn)的P2P網(wǎng)貸、線下理財(cái)?shù)仁址ǚ欠Y以外，以“區(qū)塊鏈”“虛擬幣”等新概念為幌子實(shí)施非法集資犯罪的情形有所增多，宣傳噱頭不斷翻新，犯罪手法變異升級(jí)，且有向私募、信托等領(lǐng)域延伸、傳導(dǎo)的趨勢(shì)。（澎湃新聞）

北京多家銀行與金融科技公司開(kāi)展線上貸款合作，貸款規(guī)模超過(guò)400億元

12月26日訊，北京銀保監(jiān)局黨委書(shū)記、局長(zhǎng)李明肖在《銀行與金融科技公司合作類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管》一文中指出，北京地區(qū)多家銀行與金融科技公司開(kāi)展線上貸款合作，貸款規(guī)模超過(guò)400億元，在全部線上貸款中占比超過(guò)50%，目前資產(chǎn)質(zhì)量整體較為穩(wěn)定。部分中小銀行以此為未來(lái)經(jīng)營(yíng)發(fā)展方向，相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)模、占比、增速較為突出。（財(cái)新網(wǎng)）

【國(guó)際動(dòng)態(tài)】

阿聯(lián)酋支付方案提供商FlexxPay獲150萬(wàn)美元的A輪融資

近日，阿聯(lián)酋的金融科技初創(chuàng)公司FlexxPay完成了150萬(wàn)美元的A輪融資，此輪融資由Wamda Capital領(lǐng)投，F(xiàn)lexxPay將使用這筆資金來(lái)改善其技術(shù)平臺(tái)。

2018年，Michael Truschler和Charbel Nasr創(chuàng)立了FlexxPay，為中東和北非地區(qū)各種規(guī)模的企業(yè)，提供員工福利問(wèn)題的解決方案。FlexxPay與用戶企業(yè)合作，在企業(yè)員工有需要時(shí)，以預(yù)付款的形式提前向其支付部分工資。FlexxPay希望通過(guò)這種方式減輕員工的財(cái)務(wù)壓力并提高工作動(dòng)力，進(jìn)而提高企業(yè)的生產(chǎn)率、銷(xiāo)售額和員工保留率。FlexxPay不收取任何利息，而且交易費(fèi)用很低。FlexxPay的聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官M(fèi)ichael Truschler表示，交易費(fèi)用僅為銀行通常所收取費(fèi)用的10％。

因政府擔(dān)憂網(wǎng)絡(luò)安全環(huán)境，澳大利亞開(kāi)放銀行改革推遲六個(gè)月

近日據(jù)《悉尼先驅(qū)晨報(bào)》報(bào)道，澳大利亞競(jìng)爭(zhēng)與消費(fèi)者委員會(huì)（Australian Competition and Consumer Commission，簡(jiǎn)稱ACCC）表示，由于“技術(shù)問(wèn)題”導(dǎo)致政府對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全環(huán)境表示擔(dān)憂，因此澳大利亞開(kāi)放銀行改革將延遲六個(gè)月進(jìn)行。據(jù)悉，此前ACCC共挑選了10家創(chuàng)企參加該國(guó)的開(kāi)放銀行測(cè)試。（未央網(wǎng)）

蘋(píng)果谷歌亞馬遜接洽運(yùn)營(yíng)商，或出資建設(shè)美國(guó)第四大5G網(wǎng)絡(luò)

據(jù)外媒最新消息，在Dish建設(shè)國(guó)家性5G網(wǎng)絡(luò)的計(jì)劃中，該公司正在和谷歌、亞馬遜、蘋(píng)果等科技巨頭進(jìn)行溝通，準(zhǔn)備讓這些公司參與投資建設(shè)美國(guó)第四個(gè)5G通信網(wǎng)絡(luò)，做為回報(bào)，這些科技巨頭將獲得一些手機(jī)用戶的個(gè)人信息。這些公司的資金支持是Dish成為美國(guó)第四大電信運(yùn)營(yíng)商的關(guān)鍵。Dish是美國(guó)最大的兩大衛(wèi)星電視公司之一。（騰訊科技）

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