消費(fèi)者信心指數(shù)CCI是個(gè)啥?為何被稱為是經(jīng)濟(jì)健康狀況的晴雨表?
消費(fèi)者信心指數(shù)(Consumer Confidence Index,CCI),反映的是消費(fèi)者信心的強(qiáng)弱,用來衡量消費(fèi)者對他們預(yù)期財(cái)務(wù)狀況的樂觀或悲觀程度。CCI指數(shù)分析的邏輯基礎(chǔ)是,如果消費(fèi)者的情緒是樂觀的,他們就會增加支出,從而刺激經(jīng)濟(jì)增長;但如果他們的消費(fèi)情緒是悲觀的,那么就會縮減支出,從而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)衰退。
以美國為例,CCI指數(shù)會在每個(gè)月的最后一個(gè)星期二公布,它被廣泛的認(rèn)為是衡量美國消費(fèi)者信心的最權(quán)威指標(biāo)。從本質(zhì)上說,它是經(jīng)濟(jì)健康狀況的晴雨表,是基于消費(fèi)者對當(dāng)前收入和支付的看法,以及他們對企業(yè)、就業(yè)和未來六個(gè)月收入的預(yù)期。
用比較通俗的說法來描述,當(dāng)消費(fèi)者的信心上升時(shí),他們就會多花錢,這表明健康經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)性。當(dāng)信心下降時(shí),消費(fèi)者的儲蓄多于消費(fèi),表明經(jīng)濟(jì)陷入困境或處于進(jìn)一步收縮的過程中。從本質(zhì)上講,人們對收入的穩(wěn)定性越有信心,他們就越有可能維持或增加他們的消費(fèi)支出。以買房屋貸款為例,貸款的比例越大,金額越多,意味著你對自己未來償還抵押貸款的能力的信心越強(qiáng)。
根據(jù)國際上通行的做法,消費(fèi)者信心指數(shù)是以消費(fèi)者信心調(diào)查為基礎(chǔ)的,調(diào)查問卷的內(nèi)容一般包括以下內(nèi)容:國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢、家庭收入與就業(yè)情況、當(dāng)前物價(jià)水平、消費(fèi)意愿等。每一個(gè)問題設(shè)有三個(gè)答案:積極的、消極的和中性的。最后通過加權(quán)平均算出結(jié)果,以百分點(diǎn)來表示。關(guān)于CCI指數(shù)的具體數(shù)值,由于每個(gè)國家關(guān)注的重點(diǎn)不同,計(jì)算方法不同,因此,在不同的國家間進(jìn)行橫向?qū)Ρ鹊囊饬x不大。我們關(guān)注的是每月數(shù)值的變化情況,也就是自身的縱向?qū)Ρ?,以反映國?nèi)消費(fèi)者信心狀況的變化。
在調(diào)查問卷中,受訪者除了會對當(dāng)前的境況做出評價(jià)外,還需要對未來六個(gè)月的境況進(jìn)行預(yù)測。對未來進(jìn)行預(yù)測時(shí),備選答案為:會更好、會更差、與現(xiàn)在相同。這樣統(tǒng)計(jì)出的CCI指數(shù)就分為了“現(xiàn)狀指數(shù)”和“預(yù)期指數(shù)”。
無論是企業(yè)、銀行還是政府部門都可以通過監(jiān)控CCI的數(shù)據(jù)變化來幫助進(jìn)行決策。指數(shù)的變動往往表明經(jīng)濟(jì)方向發(fā)生了變化。與上月相比,就業(yè)人數(shù)呈下降趨勢,說明消費(fèi)者對自己工作的穩(wěn)定性持否定態(tài)度。這就會導(dǎo)致消費(fèi)能力下滑,企業(yè)可能會削減庫存,以減少管理費(fèi)用的支出,并推遲對新項(xiàng)目和新設(shè)施的投資。同樣,銀行可以預(yù)期到抵押貸款的申請和信用卡的使用將會減少。當(dāng)面臨經(jīng)濟(jì)下行趨勢時(shí),政府會有多種選擇,如降低稅率或采取其他財(cái)政或貨幣措施來刺激經(jīng)濟(jì)。相反,若消費(fèi)者信心呈上升趨勢,表明消費(fèi)者購買意愿有所改善。企業(yè)可以增加生產(chǎn)和人員投入,銀行的貸款需求會增加。
我們都知道任何單一指標(biāo)都有其局限性,CCI也不例外。雖然它是經(jīng)濟(jì)健康狀況的晴雨表,但其本身就有一定的滯后性,是一個(gè)滯后性指標(biāo)。這是因?yàn)镃CI是通過調(diào)查問卷的方式來從終端消費(fèi)者身上直接采集出來的。消費(fèi)者作為整個(gè)經(jīng)濟(jì)鏈條中的最后一環(huán),需要一段時(shí)間才能受到宏觀經(jīng)濟(jì)變化的影響并做出反應(yīng)。因此,今天消費(fèi)支出的增加可能反映的是幾個(gè)月前經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的結(jié)果;相反,今天消費(fèi)支出的減少可能證實(shí)了持續(xù)的經(jīng)濟(jì)衰退。
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