肖文彬：詐騙犯罪案件辯護(hù)律師、廣強(qiáng)律師事務(wù)所副主任暨詐騙犯罪辯護(hù)與研究中心主任（專注于詐騙類犯罪辯護(hù)十余年）

何嘉銘：廣強(qiáng)律師事務(wù)所詐騙犯罪辯護(hù)與研究中心主要成員

——力求在詐騙犯罪辯護(hù)領(lǐng)域做到極致

據(jù)廣州警方通報(bào)， “健康貓”平臺高管楊某力等7名嫌疑人因涉嫌集資詐騙罪，已于9月30日被廣州市天河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。關(guān)于健康貓平臺涉嫌集資詐騙的新聞鋪天蓋地，受害者紛紛在微博、朋友圈、或通過其他媒體聲討健康貓平臺，并請求辦案機(jī)關(guān)為其追回?fù)p失。

對于社會公眾（非本案的嫌疑人和被害人）來說， 無論是本案的嫌疑人還是被害人，雙方的合法權(quán)益都需要得到公正的維護(hù)。 作為刑辯律師來說，其職業(yè)天性之一是全面了解事實(shí)再發(fā)表意見，即所謂的“兼聽則明”，所以刑辯律師對網(wǎng)絡(luò)媒體透露出來的信息是否客觀全面有著天然的警覺?？紤]到網(wǎng)絡(luò)媒體掌握的資料有限，很可能導(dǎo)致新聞報(bào)道客觀性和全面性不足；加之受害者天然的偏向性立場，在強(qiáng)大的公權(quán)力面前，刑事案件的當(dāng)事人實(shí)際上是處于一個(gè)非常弱勢的地位，除其辯護(hù)律師外幾乎無人能為其發(fā)聲。所以刑事案件的當(dāng)事人迫切需要專業(yè)的律師為其進(jìn)行辯護(hù)，以最大化地維護(hù)其合法權(quán)益、維護(hù)法律的正確實(shí)施。

那么，如何為健康貓等涉特大集資詐騙案的當(dāng)事人進(jìn)行有效辯護(hù)，本文將結(jié)合健康貓運(yùn)營模式以及筆者長期以來辦理涉集資詐騙案的經(jīng)驗(yàn)來展開論述，以供大家參考。

一、健康貓為什么會爆雷？

下圖是健康貓對其私教平臺的功能介紹，其業(yè)務(wù)流程大致為：私教注冊后線上發(fā)布課程信息——用戶線上預(yù)約——私教線下授課——用戶支付課時(shí)費(fèi)——平臺給予私教補(bǔ)貼——平臺不對課程費(fèi)抽成——平臺對私教提現(xiàn)課時(shí)費(fèi)收取手續(xù)費(fèi)。

（圖片來源：百度貼吧健康貓公司號）

根據(jù)平臺私教的陳述，健康貓平臺給予私教的補(bǔ)貼，要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其收取的提成手續(xù)費(fèi)。從一般的商業(yè)經(jīng)營角度看，健康貓?jiān)谒浇虡I(yè)務(wù)上“燒錢”的，甚至可以用無利可圖形容。對此，健康貓平臺稱，私教業(yè)務(wù)的高額補(bǔ)貼有其他平臺業(yè)務(wù)進(jìn)行“輸血”。

但是，據(jù)媒體報(bào)道，私教在健康貓平臺進(jìn)行“刷單”成了爆雷的導(dǎo)火線——部分私教在沒有實(shí)際上課的情況下，通過開小號給大號買課，課時(shí)費(fèi)左手交右手的同時(shí)獲取平臺高額補(bǔ)貼。當(dāng)眾多私教發(fā)現(xiàn)平臺內(nèi)的課時(shí)費(fèi)及補(bǔ)貼無法提現(xiàn)后，始覺平臺爆雷，此前自我交易所投入的大筆課時(shí)費(fèi)變成了手機(jī)應(yīng)用里的空頭數(shù)字。

二、為什么說健康貓平臺涉嫌集資詐騙罪？

（一）集資詐騙罪如何認(rèn)定？

集資詐騙罪，是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。集資詐騙罪作為典型的非法集資案件罪名（包括非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪），非法集資行為要求具備非法性、公開性、利誘性及社會性四個(gè)基本特征。除此之外，構(gòu)成集資詐騙罪還要求行為人在客觀上使用了詐騙方法進(jìn)行集資和主觀上具有非法占有的目的。

首先，要求行為人實(shí)施了集資行為。

非法集資，是指單位或者個(gè)人，違反金融類法律、法規(guī)，向社會公眾募集資金的行為。

健康貓平臺僅是一個(gè)O2O的健身教練授課平臺，其并不具備合法吸收資金的金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)，健康貓吸收資金是未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的即屬非法的，在此不必深究其非法性。

集資行為的公開性，指的是集資行為要通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會進(jìn)行公開宣稱。就目前掌握的材料來看，在早期發(fā)展階段，為擴(kuò)大私教群體，健康貓前往了全國各大體育院校進(jìn)行宣講，包括北京體育大學(xué)、上海體育學(xué)院、華中師范大學(xué)、武漢體育學(xué)院等體育類高校，吸引了一大批大學(xué)生注冊。但是此時(shí)健康貓的宣傳目的是為了吸引私教進(jìn)駐平臺，并非向私教宣傳或鼓勵(lì)其投資到平臺或者投入課時(shí)費(fèi)自行刷單刷課，所以說健康貓的集資行為是否符合非法集資對公開性的要求，筆者認(rèn)為這里存在一定的辯護(hù)空間。

所謂利誘性，一般表現(xiàn)為行為人承諾只要出資就能通過出資行為獲得回報(bào)，譬如最典型的“承諾保本付息”。私教們后期為賺取高額補(bǔ)貼，不斷地投入課時(shí)費(fèi)進(jìn)行刷單，健康貓平臺演變成為一個(gè)巨大的資金池，這種“刷單——平臺給予補(bǔ)貼”的模式和“保本付息”的典型非法集資模式似乎有著異曲同工之處。

而社會性指的是，集資行為面向社會不特定對象，但不要求實(shí)際上已經(jīng)騙取了多數(shù)人的財(cái)物。根據(jù)健康貓的用戶反映，健康貓平臺上私教的資質(zhì)是可以通過網(wǎng)購獲得的，其中不乏辦假證等手段。換言之，即便沒有任何體育資質(zhì)，一個(gè)普通的用戶也可以輕松獲得私教開課的資質(zhì)。但是，健康貓平臺對私教的資質(zhì)沒有一套嚴(yán)格的審核程序，甚至說幾乎是不需要嚴(yán)格審核即可通過私教驗(yàn)證；對于后來大量投機(jī)用戶涌入平臺刷單，平臺沒有加以管控，甚至默許。如此，健康貓的集資行為公開面向社會不特定的對象，加上平臺一直承諾課時(shí)費(fèi)和補(bǔ)貼會打給私教，因此難免有集資行為針對不特定對象之嫌。

其次，集資數(shù)額要達(dá)到數(shù)額較大標(biāo)準(zhǔn)。

根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（下稱“《非法集資解釋》”）第五條的規(guī)定：

個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在30萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。

單位進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在150萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在500萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。

集資詐騙的數(shù)額以行為人實(shí)際騙取的數(shù)額計(jì)算，案發(fā)前已歸還的數(shù)額應(yīng)予扣除。行為人為實(shí)施集資詐騙活動而支付的廣告費(fèi)、中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、回扣，或者用于行賄、贈與等費(fèi)用，不予扣除。行為人為實(shí)施集資詐騙活動而支付的利息，除本金未歸還可予折抵本金以外，應(yīng)當(dāng)計(jì)入詐騙數(shù)額。

再次，行為人要使用了詐騙方法

就集資詐騙罪而言，所謂詐騙方法，一般表現(xiàn)為行為人虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相從而作出虛假承諾以吸引對方出資。譬如行為人承諾“投資能保本付息”“行為人募集資金屬合法行為”“行為人募集資金得到國家支持”，進(jìn)而導(dǎo)致對方“出資”；或者平臺支付的高額補(bǔ)貼是靠私教新投入的課時(shí)費(fèi)，而非健康貓宣稱“私教業(yè)務(wù)的高額補(bǔ)貼有其他平臺業(yè)務(wù)進(jìn)行輸血”等等，則這些行為便屬于集資詐騙罪中典型的詐騙方法。

最后，行為人主觀上要有非法占有的目的。

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第四條第二款規(guī)定：

使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”：

（一） 集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；

（二） 肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；

（三） 攜帶集資款逃匿的；

（四） 將集資款用于違法犯罪活動的；

（五） 抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的；

（六） 隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；

（七） 拒不交代資金去向，逃避返還資金的；

（八） 其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形

《最高人民檢察院關(guān)于辦理涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件有關(guān)問題座談會紀(jì)要》 …是否具有非法占有目的，是區(qū)分非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的關(guān)鍵要件，對此要重點(diǎn)圍繞融資項(xiàng)目真實(shí)性、資金去向、歸還能力等事實(shí)進(jìn)行綜合判斷。犯罪嫌疑人存在以下情形之一的，原則上可以認(rèn)定具有非法占有目的：

（1）大部分資金未用于生產(chǎn)經(jīng)營活動，或名義上投入生產(chǎn)經(jīng)營但又通過各種方式抽逃轉(zhuǎn)移資金的；

（2）資金使用成本過高，生產(chǎn)經(jīng)營活動的盈利能力不具有支付全部本息的現(xiàn)實(shí)可能性的；

（3）對資金使用的決策極度不負(fù)責(zé)任或肆意揮霍造成資金缺口較大的;

（4）歸還本息主要通過借新還舊來實(shí)現(xiàn)的；

（5）其他依照有關(guān)司法解釋可以認(rèn)定為非法占有目的的情形。

由此可見，參考滴滴打車的營利模式，作為O2O平臺，其主要的營利應(yīng)當(dāng)是從用戶支付的費(fèi)用中按比例抽取提成。但是按照私教們的陳述，健康貓的私教平臺對課時(shí)費(fèi)是不采取抽成的，僅在私教提現(xiàn)課時(shí)費(fèi)時(shí)收取較低的手續(xù)費(fèi)。假如事實(shí)與健康貓宣稱的“私教業(yè)務(wù)的高額補(bǔ)貼有其他平臺業(yè)務(wù)進(jìn)行輸血”不相符，平臺支付的高額補(bǔ)貼是靠私教新投入的課時(shí)費(fèi)，以“借新還舊”“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式進(jìn)行支付的話，則辦案機(jī)關(guān)很有可能會認(rèn)定健康貓對吸收的課時(shí)費(fèi)具有非法占有的目的。

（二）平臺是否有鼓勵(lì)刷單的行為影響主觀故意的認(rèn)定

如果按照私教公開的信息稱，平臺對于刷單是持默許態(tài)度的，甚至后期為把平臺業(yè)務(wù)量做大而鼓勵(lì)私教刷單，使得平臺吸收巨額的課時(shí)費(fèi)從而形成資金池。按平臺方面的說法，平臺對私教刷單是不知情的，且私教屬惡意刷單，對平臺造成了巨大的損失；平臺與私教簽訂的《諒解協(xié)議》也提到了私教承認(rèn)惡意刷單的事實(shí)。對于刷單的過錯(cuò)，私教與平臺雙方各執(zhí)一詞。如果健康貓平臺拿出有利的實(shí)物證據(jù)（合作協(xié)議、合同、平臺規(guī)則制度）來證實(shí)自己對刷單不知情、不允許，則可直接否認(rèn)有參與刷單的欺騙行為。

值得注意的是，若健康貓平臺對于私教刷單行為是持默許容忍態(tài)度的，其主觀上則屬間接故意，因集資詐騙罪是直接故意犯罪，間接故意則被排除在構(gòu)成此罪之外；如果健康貓平臺存在鼓勵(lì)私教刷單的行為，那健康貓平臺便很可能被認(rèn)定具有集資詐騙的故意。因?yàn)楣膭?lì)刷單的虛假交易行為反映了健康貓平臺實(shí)際上是清楚其行為是在進(jìn)行非法集資，并且在知道集資結(jié)果的前提下仍積極地追求犯罪結(jié)果的發(fā)生，這就讓健康貓平臺有了集資詐騙的直接故意之嫌。

三、偵查階段律師介入后將如何開展辯護(hù)工作

目前健康貓案件的7名犯罪嫌疑人已被廣州市天河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，案件仍處于偵查階段，廣州市天河區(qū)公安分局繼續(xù)對本案進(jìn)行偵查。自檢察院批準(zhǔn)逮捕后，案件將開始計(jì)算2個(gè)月的偵查羈押期限，根據(jù)《刑事訴訟法》的規(guī)定，案件具備一定的條件及經(jīng)批準(zhǔn)后可以三次延長偵查羈押期限，第一次可以延長1個(gè)月，第二次可以延長2個(gè)月，第三次可以延長2個(gè)月?？紤]到本案涉及的被害人眾多、涉及范圍廣、取證難度大、影響重大等因素，筆者認(rèn)為偵查期限很有可能需要多次延長，最長能到7個(gè)月。案件經(jīng)偵查終結(jié)后，若公安機(jī)關(guān)認(rèn)為犯罪嫌疑人犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，公安機(jī)關(guān)會制作起訴意見書，連同案卷材料、證據(jù)一并移送人民檢察院進(jìn)行審查起訴。

由于案件已經(jīng)批捕，在目前階段律師做的工作主要有二：、

（一）會見當(dāng)事人

這是律師介入后非常重要的一項(xiàng)辯護(hù)工作，律師擁有法律賦予的會見權(quán)，通過會見在押的當(dāng)事人，律師可以完成以下工作：

1、了解案件的具體內(nèi)容；

在偵查階段介入后，律師在會見過程中通常會按照“知己知彼”的思路去了解具體案情。

所謂“知彼”，即向當(dāng)事人了解辦案機(jī)關(guān)的偵查情況。譬如：辦案機(jī)關(guān)對當(dāng)事人訊問的次數(shù)，每次訊問的時(shí)間、內(nèi)容，當(dāng)事人向辦案機(jī)關(guān)陳述的案情內(nèi)容，當(dāng)事人是否對訊問筆錄核對后再簽字，辦案機(jī)關(guān)是否有向其出示過物證和書證等與本案有關(guān)的材料，偵查人員有沒有問過什么特別的問題等情況。律師詢問這些問題是為了清楚辦案機(jī)關(guān)初步掌握的證據(jù)材料有哪些，以及這些證據(jù)是否達(dá)到確實(shí)、充分的程度。

除此之外，律師還可以通過詢問案發(fā)現(xiàn)場有無其他相關(guān)證據(jù)，有無在場人員，搜查筆錄、辨認(rèn)筆錄有無見證人、有無本人簽字，有沒有扣押物品清單并在上面簽字等情況，了解證據(jù)收集的程序是否符合刑事訴訟法和刑事證據(jù)法的相關(guān)規(guī)定。

隨后，律師將切換角度，從“知己”的角度進(jìn)行詢問，即向當(dāng)事人了解客觀真實(shí)的案情。律師在消除當(dāng)事人的擔(dān)憂和疑惑后，向其詢問真實(shí)的案件情況是怎么樣的、案件發(fā)生的經(jīng)過、有沒有實(shí)物證據(jù)或者證人等有利的線索可以向律師提供。

通過以上的操作，律師對案情有了一定的了解，能夠?qū)Π盖楫a(chǎn)生一個(gè)初步的判斷，以便開展下一步的辯護(hù)工作。

2、了解當(dāng)事人的基本情況；

當(dāng)事人的基本情況一般包括姓名、年齡、身體狀況(是否有嚴(yán)重疾病、精神病史、懷孕情況)、工作單位、具體職務(wù)、是否為人大代表和少數(shù)民族等；另外，需要了解的基本情況還包括當(dāng)事人的抓獲經(jīng)過、辦案機(jī)關(guān)的手續(xù)情況。

具體而言，律師會通過向當(dāng)事人進(jìn)行詢問，了解到當(dāng)事人到案的時(shí)間、地點(diǎn)以及方式，是否屬于自動投案構(gòu)成自首，或者是辦案機(jī)關(guān)傳喚到案后又如實(shí)供述案情的（這是一個(gè)非常容易被辦案機(jī)關(guān)、辯護(hù)律師忽略的自首情形）。構(gòu)成自首的，依法可以從輕或者減輕處罰，在司法實(shí)務(wù)中自首情節(jié)甚至還可以對某些犯罪達(dá)到取保候?qū)彽男Ч?。如果有證據(jù)證明當(dāng)事人身患嚴(yán)重疾病或者已經(jīng)懷孕，律師是可以為當(dāng)事人申請取保候?qū)彽摹?/p>

除此之外，律師還可以通過了解當(dāng)事人何時(shí)被采取強(qiáng)制措施、法律文書是否存在補(bǔ)簽名字、倒簽日期的情形，判斷辦案機(jī)關(guān)對當(dāng)事人是否存在超期羈押、非法訊問等情形。如果當(dāng)事人身體有傷痕的，或者當(dāng)事人透露有連續(xù)長時(shí)間審訊的，還可以了解其是否存在刑訊逼供或者疲勞審訊的情形，為日后申請非法證據(jù)排除提供線索。

在律師了解當(dāng)事人的基本情況后，還能向在外的當(dāng)事人家屬報(bào)個(gè)平安，為家屬了解當(dāng)事人的狀況提供了途徑，減輕當(dāng)事人家屬內(nèi)心的焦慮和擔(dān)憂。

3、為在押的當(dāng)事人提供法律咨詢，告知權(quán)利義務(wù)；

首先，律師可以告知當(dāng)事人涉嫌的罪名在法律上的具體規(guī)定（從四要件：犯罪主體、犯罪主觀方面、犯罪客體、犯罪客觀方面；或三階層：構(gòu)成要件符合性、違法性、有責(zé)性等方面進(jìn)行解析），還可以向當(dāng)事人告知法律對自首、坦白、立功、未遂、主從犯、主動退贓、積極退賠等從輕、減輕處罰的量刑情節(jié)是如何規(guī)定的，在犯罪成立的情況下，能否爭取從輕、減輕處罰。

其次，律師會告知當(dāng)事人當(dāng)前的法律風(fēng)險(xiǎn)、對其不利的方面有什么。除此了實(shí)體法方面的告知之外，律師還需告知當(dāng)事人刑事訴訟法、刑事證據(jù)法中一些重要的規(guī)定，譬如偵查期限、審查起訴期限等重要時(shí)間節(jié)點(diǎn)、取保候?qū)彽臈l件、非法證據(jù)排除規(guī)則、證據(jù)認(rèn)定規(guī)則等等。

另外，告知當(dāng)事人在刑事訴訟中所享有的權(quán)利義務(wù)非常關(guān)鍵，事關(guān)后續(xù)當(dāng)事人面對辦案機(jī)關(guān)訊問的細(xì)節(jié)如何依法應(yīng)對，譬如要提醒當(dāng)事人注意核對訊問筆錄的所有內(nèi)容是否與其說的完全一致，有利的辯解及線索是否如實(shí)記載，否則有權(quán)要求修改并拒絕簽字確認(rèn)。如何應(yīng)對個(gè)別辦案人員可能出現(xiàn)的非法審訊，具體詳見筆者以前所寫的《洪荒之力——偵查階段律師第一次會見當(dāng)事人要點(diǎn)實(shí)錄》一文。

4、與當(dāng)事人溝通初步的辯護(hù)方案；

由于本案的當(dāng)事人已經(jīng)被批準(zhǔn)逮捕，律師之后的辯護(hù)工作重點(diǎn)可以放在羈押必要性審查以及其他辯護(hù)策略之上。律師可以根據(jù)案件的具體情況，是否為當(dāng)事人申請取保候?qū)?，即爭取把人“取保出來”?/p>

律師取得有效辯護(hù)效果還離不開與當(dāng)事人及家屬的良好溝通，只要有爭取取保候?qū)彽臋C(jī)會，律師就需盡最大努力去爭取。然而對于一些重大復(fù)雜的案件、社會影響較大、涉及當(dāng)事人眾多的案件，取保候?qū)彆幸欢ǖ碾y度，律師也需要跟當(dāng)事人積極溝通接下來的辯護(hù)方案和具體工作，同時(shí)安撫、穩(wěn)定當(dāng)事人及家屬的情緒，希望他們理性看待案情的進(jìn)展，以便后續(xù)的律師辯護(hù)工作得到他們的配合與支持。

（二）向偵查機(jī)關(guān)提交法律意見

在批準(zhǔn)逮捕后的會見工作完成后，律師的工作重心將轉(zhuǎn)移到羈押必要性審查以及爭取案件向無罪或罪輕方面發(fā)展。筆者在《刑事辯護(hù)那些事：有效辯護(hù)主要依賴于刑事律師的書面辯護(hù)》一文中提到：在公安偵查階段中，要想取得有效的辯護(hù)效果，刑事律師可以向公安機(jī)關(guān)提交《取保候?qū)徤暾垥贰妒占?、調(diào)取有利于當(dāng)事人的證據(jù)材料申請書》《懇請公安機(jī)關(guān)作出不予移送審查起訴決定的法律意見書》等辯護(hù)文書，并附有詳細(xì)的理由和依據(jù)才會有更好的效果。

根據(jù)《刑事訴訟法》第一百五十九條的規(guī)定，在案件偵查終結(jié)前，辯護(hù)律師提出要求的，偵查機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)聽取辯護(hù)律師的意見，并記錄在案。辯護(hù)律師提出書面意見的，應(yīng)當(dāng)附卷。

在前述的辯護(hù)文書中，律師可以將已經(jīng)掌握的案件的事實(shí)經(jīng)過、適用的法律和法理、處理意見整理成系列文書，在偵查階段向辦案機(jī)關(guān)提交。律師通過向偵查機(jī)關(guān)提交上述辯護(hù)文書，最大限度地去維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益。

四、健康貓等涉嫌集資詐騙案件如何進(jìn)行辯護(hù)？

由于本案尚處于偵查階段，偵查機(jī)關(guān)尚未收集出完整的案件卷宗材料，所以律師也無卷可閱，但也是可以根據(jù)會見的情況及其他渠道收集初步的證據(jù)材料來進(jìn)行辯護(hù)工作。根據(jù)網(wǎng)絡(luò)媒體公開的信息及筆者收集到的資料，筆者認(rèn)為健康貓涉嫌集資詐騙一案可以有以下幾個(gè)辯護(hù)要點(diǎn)——

辯點(diǎn)一：行為人主觀上不具有非法占有目的。

無論是選擇徹底的無罪辯護(hù)，亦或是選擇被告人僅構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的輕罪辯護(hù)，否定行為人具有非法占有目的是本案辯護(hù)工作中的重點(diǎn)之重。

成立集資詐騙罪要求行為人主觀上具有非法占有的目的（排除他人占有，永久據(jù)為己有的意思），在司法實(shí)務(wù)中，認(rèn)定行為人是否具有非法占有目的的證據(jù)主要有嫌疑人的供述與辯解、銀行資金流水、資金用途等。如果說行為人能夠?qū)Y金流向作出合理的解釋，并且有銀行資金流水或其他實(shí)物證據(jù)加以印證的話，一般是可以否定行為人具有非法占有目的的。

回歸到健康貓一案中，假如當(dāng)事人能夠向辦案機(jī)關(guān)或者律師提供一定的證據(jù)材料或線索，證明課時(shí)費(fèi)無法兌付的原因是全部或者絕大部分都用于維持平臺正常經(jīng)營，而不屬于被當(dāng)事人肆意揮霍、卷款潛逃等司法解釋規(guī)定的情形，那么我們可以認(rèn)定當(dāng)事人對課時(shí)費(fèi)是不具有非法占有目的的。

除此之外，如果說平臺將課時(shí)費(fèi)用于其他合法業(yè)務(wù)的支出上，我們也不能僅憑此認(rèn)定行為人具有非法占有的目的；如果有證據(jù)證明健康貓是將全部或者大部分的課時(shí)費(fèi)用于其他合法業(yè)務(wù)，那么其主觀上并非想占有課時(shí)費(fèi)，而是想通過課時(shí)費(fèi)進(jìn)行一輪投資（非高風(fēng)險(xiǎn)性的投資）營利后，再將本金加補(bǔ)貼返還給私教們。如果符合這種情況，那么行為人主觀上是有歸還課時(shí)費(fèi)的意圖，只是因?yàn)檎５纳虡I(yè)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致不能兌付，我們不能將其認(rèn)定為“非法占有目的”。

辯點(diǎn)二：從客觀集資行為看，健康貓行為并不具備非法集資行為公開性的特征。

從私教公開的信息來看，健康貓負(fù)責(zé)人員一般都是通過微信群聊的方式發(fā)布消息，鼓勵(lì)平臺私教積極上課把“業(yè)績”做好，通過將交易額做大以實(shí)現(xiàn)公司上市的目標(biāo)。

從目前資料來看，健康貓基本上是通過微信群聊的方式進(jìn)行宣傳、鼓勵(lì)私教上課的；至于平臺是否鼓勵(lì)或者默許私教刷單做大資金流，這就需要控方提供充分的證據(jù)材料來證明。但是，就微信群聊宣傳而言，首先，其面向的對象是特定的，只針對私教，而非面對社會不特定的一般對象。而且被宣傳對象的數(shù)量也是有限的，我們不能僅僅憑涉及的私教人數(shù)眾多就認(rèn)定符合集資對象非特定性的要求。其次，集資行為具有一定的封閉性。微信群聊面向的私教數(shù)量有限，而且相對于媒體、推介會等完全公開的方式，微信群聊是具有一定的封閉性的。

所以說，本案中集資行為是否符合公開性、集資對象是否具有特定性是具有一定爭議的，當(dāng)案件事實(shí)具有爭議時(shí)，辯護(hù)律師就要據(jù)理力爭，依法為當(dāng)事人爭取最大的利益。

辯點(diǎn)三：本案應(yīng)以單位犯罪追究刑事責(zé)任。

本案中，倘若控方證明健康貓及涉案當(dāng)事人構(gòu)成集資詐騙罪證據(jù)已經(jīng)確實(shí)、充分，本案又符合單位犯罪情形的話，此時(shí)為了讓當(dāng)事人獲得較輕的刑事處罰，可以將采取應(yīng)當(dāng)以單位犯罪追究有關(guān)責(zé)任人員刑事責(zé)任作為辯護(hù)方向。

《非法集資解釋》第五條區(qū)分個(gè)人犯罪和單位犯罪對集資詐騙罪中的“數(shù)額較大”“數(shù)額巨大”“數(shù)額特別巨大”三個(gè)量刑情節(jié)的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)分別作了規(guī)定。單位犯罪的數(shù)額在各個(gè)量刑情節(jié)中均比個(gè)人犯罪要高。具體而言，比如在當(dāng)事人集資詐騙數(shù)額被認(rèn)定為200萬元，按照個(gè)人犯罪處理便需要適用“數(shù)額特別巨大”的法定刑，按照單位犯罪處理則應(yīng)當(dāng)適用“數(shù)額巨大”的法定刑。

單位犯罪是屬于罪輕辯護(hù)的策略之一，是在案件確實(shí)沒有無罪辯護(hù)的空間下采取的辯護(hù)要點(diǎn)，也是在衡量案件的各種可能性后，維護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益的權(quán)宜之策。

五、本文結(jié)語

本文是基于對健康貓私教平臺運(yùn)營模式的初步法律分析，結(jié)合刑事實(shí)體法、刑事訴訟法、刑事證據(jù)法，就健康貓等涉嫌集資詐騙罪案件，律師如何進(jìn)行有效辯護(hù)進(jìn)行探討，以供參考。

如前所述，筆者堅(jiān)持認(rèn)為，在法治國家里，無論是被害人，還是嫌疑人、被告人的合法權(quán)益，都需要得到公正的維護(hù)。涉案私教的合法權(quán)益如何維護(hù)，詳見筆者以前所寫的《健康貓爆雷，涉案私教如何解困》一文，在此不再重復(fù)。返回搜狐，查看更多