定性！深圳荷包金融涉嫌非法吸收公眾存款！

1月25日，深圳市公安局南山分局官方微信公眾號(hào)通報(bào)，深圳荷包金融信息咨詢有限公司（下稱“荷包公司”）涉嫌非法吸收公眾存款案。

通報(bào)顯示，線上報(bào)案、短信報(bào)案、郵寄報(bào)案、電話報(bào)案等同于親臨公安機(jī)關(guān)報(bào)案。鑒于疫情防控原因，建議采用上述各種方式報(bào)案。如確需現(xiàn)場(chǎng)報(bào)案，請(qǐng)遵守防疫部門的有關(guān)規(guī)定，可就近前往報(bào)案人所在地派出所報(bào)案，報(bào)案材料將會(huì)移送南山分局。

警方稱，目前，案件正在進(jìn)一步偵辦中，公安機(jī)關(guān)將加大偵辦力度，全力保護(hù)人民群眾合法權(quán)益，相關(guān)情況將及時(shí)向社會(huì)通報(bào)。

券商中國(guó)記者發(fā)現(xiàn)，目前該公司的官網(wǎng)還能夠正常打開，其發(fā)布的最新公告為2021年8月21日發(fā)布的關(guān)于第十九次兌付的公告。

涉嫌非法吸收公眾存款

警方通報(bào)信息顯示，深圳荷包金融信息咨詢有限公司旗下“荷包金融”平臺(tái)涉嫌構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。為保護(hù)投資人權(quán)益，懲治犯罪，深圳市公安局南山分局已依法對(duì)深圳荷包金融信息咨詢有限公司立案?jìng)刹椤，F(xiàn)將案件情況通報(bào)如下:

一、經(jīng)全面收集證據(jù)，2022年1月23日，南山分局對(duì)深圳荷包金融信息咨詢有限公司王某宇、梁某恒等犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施。

二、南山分局在前期偵查中已調(diào)取掌握全量投資人數(shù)據(jù)，投資人如需另行報(bào)案，可通過(guò)如下方式進(jìn)行報(bào)案登記：

方式一：線上報(bào)案。關(guān)注“深圳經(jīng)偵”微信公眾號(hào)，點(diǎn)擊“警民互動(dòng)”菜單欄，選擇“投資人信息登記”進(jìn)行線上登記報(bào)案。

方式二：短信報(bào)案。編輯“姓名+有效證件號(hào)碼+聯(lián)系電話+投資平臺(tái)(即“荷包金融”)+投資金額+待兌付金額”發(fā)送至短信平臺(tái)(1069055920200110)。

方式三：郵寄報(bào)案。投資人可將報(bào)案材料郵寄至深圳市公安局南山分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)，郵寄地址:深圳市南山區(qū)泉園路28號(hào)南山公安分局偵查辦案大樓經(jīng)偵大隊(duì)，郵政編碼:518000，郵寄時(shí)需備注“荷包金融報(bào)案材料”字樣。

方式四：電話報(bào)案?，F(xiàn)已開通0755-36830110咨詢專線。

警方表示，線上報(bào)案、短信報(bào)案、郵寄報(bào)案、電話報(bào)案等同于親臨公安機(jī)關(guān)報(bào)案。“鑒于疫情防控原因，建議采用上述各種方式報(bào)案?！本綇?qiáng)調(diào)，如確需現(xiàn)場(chǎng)報(bào)案，請(qǐng)遵守防疫部門的有關(guān)規(guī)定，可就近前往報(bào)案人所在地派出所報(bào)案，報(bào)案材料將會(huì)移送南山分局。

目前，案件正在進(jìn)一步偵辦中，公安機(jī)關(guān)將加大偵辦力度，全力保護(hù)人民群眾合法權(quán)益，相關(guān)情況將及時(shí)向社會(huì)通報(bào)。

四年多過(guò)山車式發(fā)展

券商中國(guó)記者發(fā)現(xiàn)，目前該公司的官網(wǎng)還處于正常運(yùn)營(yíng)狀態(tài)。公開信息顯示，荷包公司注冊(cè)成立于2014年9月，其APP的上線時(shí)間為2015年2月份，為互聯(lián)網(wǎng)金融其注冊(cè)資本為1億元。在成立之初，該公司定義自己為互聯(lián)網(wǎng)金融交易服務(wù)平臺(tái)。

隨后，在經(jīng)歷了四年多的發(fā)展后，2019年11月份，深圳P2P平臺(tái)荷包金融在其官方微信發(fā)布名為《嗯，我們要告別這個(gè)行業(yè)了…》的公告，稱清退小組會(huì)根據(jù)資產(chǎn)處置情況擇時(shí)公告相關(guān)協(xié)議和文件，彼時(shí)一片嘩然。

上述公告中，荷包公司稱，該公司定于公告發(fā)布之日起，正式啟動(dòng)網(wǎng)貸業(yè)務(wù)退出計(jì)劃，未來(lái)所有的工作都將在深圳市南山區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的督導(dǎo)下進(jìn)行。

即日起，關(guān)閉荷包APP出借人開戶、充值、投標(biāo)、債轉(zhuǎn)、計(jì)息等功能，體驗(yàn)金、成長(zhǎng)值等活動(dòng)相關(guān)的獎(jiǎng)品也都停止贈(zèng)送，僅保留登錄、查詢及提現(xiàn)功能。公司經(jīng)營(yíng)地址不變，客服照常聯(lián)系。

關(guān)于兌付方案， 荷包金融此前公告表示，出借人確權(quán)總金額達(dá)到三分之二時(shí)將公布兌付方案，出借人可通過(guò)確權(quán)投票對(duì)平臺(tái)提交的《兌付方案》進(jìn)行投票表決。

截至目前，荷包公司自宣布清退至今總共發(fā)布過(guò)19次《兌付公告》，最近一次為2021年8月份10日，距今已近5個(gè)月的時(shí)間。

謹(jǐn)防冒險(xiǎn)入局

此前，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局提示消費(fèi)者，做到以下兩謹(jǐn)記、兩注意：

一、謹(jǐn)記投資是有風(fēng)險(xiǎn)的，不宜有賭博心理而冒險(xiǎn)入局。消費(fèi)者要樹立理性投資理財(cái)觀念，切勿輕易相信所謂的“穩(wěn)賺不賠”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益”宣傳，不要投資業(yè)務(wù)不清、風(fēng)險(xiǎn)不明的項(xiàng)目。理財(cái)產(chǎn)品如果承諾收益率超過(guò)6%就要打問(wèn)號(hào)，超過(guò)8%就很危險(xiǎn)，10%以上就要準(zhǔn)備損失全部本金，“保本高收益”就是金融詐騙。二、謹(jǐn)記選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)。購(gòu)買理財(cái)投資產(chǎn)品應(yīng)結(jié)合自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)和正規(guī)渠道。建議消費(fèi)者尤其是老年人群，在購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品前，多咨詢正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，多與家人商量，對(duì)投資活動(dòng)的真?zhèn)巍⒑戏ㄐ赃M(jìn)行必要的判斷和了解，防范不法分子詐騙侵害，警惕非正規(guī)機(jī)構(gòu)的瘋狂營(yíng)銷攬客行為。三、注意提防集資詐騙套路。集資詐騙多有“擊鼓傳花”和“龐氏騙局”特點(diǎn)，往往是以新還舊，缺乏實(shí)際業(yè)務(wù)支撐和盈利來(lái)源，不存在與其承諾回報(bào)相匹配的項(xiàng)目，容易發(fā)生卷款跑路、資金鏈斷裂等風(fēng)險(xiǎn)。不要被“保本高息”“保證收益”等說(shuō)辭迷惑。四、注意保護(hù)個(gè)人信息。在日常生活中增強(qiáng)個(gè)人信息安全意識(shí)，慎重對(duì)待合同簽署環(huán)節(jié)，不在空白合同簽字。不隨意提供身份證、銀行卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等重要信息，以防被冒用、濫用或非法使用。若發(fā)現(xiàn)疑似非法金融活動(dòng)，可及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案或向有關(guān)金融監(jiān)管部門反映情況。

強(qiáng)有力處罰趨勢(shì)

“當(dāng)前還需要國(guó)家大力整治金融市場(chǎng)，只有進(jìn)一步理順金融市場(chǎng)秩序，才能更好促進(jìn)金融行業(yè)的發(fā)展。”有金融業(yè)人士向記者表示，監(jiān)管態(tài)勢(shì)高壓下，行政處罰也有趨于從嚴(yán)、從重的趨勢(shì)。監(jiān)管態(tài)勢(shì)高壓下，行政處罰也有趨于從嚴(yán)、從重的趨勢(shì)。

金融亂象層出不窮，近年來(lái)，整頓金融市場(chǎng)秩序的條例規(guī)定也正在完善中。目前國(guó)常會(huì)通過(guò)的《防范和處置非法集資條例》（下稱《條例》）已經(jīng)正式公布，自2021年5月1日起施行。

《條例》共有五個(gè)章節(jié)，包含四十條細(xì)則，明確了非法集資、非法集資人等相關(guān)概念的定義，并對(duì)防范和處置非法集資以及法律責(zé)任的認(rèn)定等方面作出規(guī)范。《條例》明確，國(guó)家禁止任何形式的非法集資，對(duì)非法集資堅(jiān)持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

據(jù)中國(guó)政府網(wǎng)信息，國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議曾強(qiáng)調(diào)，要用法治的辦法加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)群眾合法權(quán)益。會(huì)議通過(guò)《防范和處置非法集資條例（草案）》，規(guī)定省級(jí)政府對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，明確地方各級(jí)政府、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門職責(zé)分工，在市場(chǎng)主體登記、互聯(lián)網(wǎng)管理、廣告和資金監(jiān)測(cè)等方面完善防范機(jī)制，規(guī)定了調(diào)查處置中強(qiáng)制措施，強(qiáng)化監(jiān)管問(wèn)責(zé)。

有分析人士向券商中國(guó)記者表示，預(yù)計(jì)后續(xù)不排除出現(xiàn)銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)因非法集資相關(guān)事項(xiàng)被處罰的情形，“建議相關(guān)機(jī)構(gòu)加大資金監(jiān)測(cè)，做好可疑交易統(tǒng)計(jì)，在合規(guī)工作上與時(shí)俱進(jìn)，不斷完善各項(xiàng)合規(guī)制度。”其表示。

責(zé)編：戰(zhàn)術(shù)恒返回搜狐，查看更多

責(zé)任編輯：