02024人身保險(xiǎn)高級(jí)

理賠管理師/核保管理師/保全管理師 遠(yuǎn)程培訓(xùn)班

學(xué)習(xí)內(nèi)容

第一講、新契約深度解析

（一）關(guān)于新契約的八個(gè)核心

新契約的定義
新契約中的五個(gè)基本概念，包括壽險(xiǎn)危險(xiǎn)保額、意外險(xiǎn)保額、重大疾病責(zé)任保額、人身險(xiǎn)保額和基本保額。
新契約的填寫規(guī)則和常規(guī)出單流程。
新契約電子保單的出單流程。
核保的重要性，它不僅防范風(fēng)險(xiǎn)、保證穩(wěn)定經(jīng)營，還能維持差別費(fèi)率并維護(hù)客戶利益。
風(fēng)險(xiǎn)因素，包括非健康風(fēng)險(xiǎn)因素和健康風(fēng)險(xiǎn)因素。
核保決定，如標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率承保、附加條件承保、拒?；蜓悠?。

（二）新契約的拓展知識(shí)

電話營銷的定義。
壽險(xiǎn)電銷運(yùn)營——保單咨詢的三種模式，包括客服電話、網(wǎng)上營業(yè)廳、全國運(yùn)營柜面和微信等新領(lǐng)域。

第二講、保全中的疑難法律問題

（一）監(jiān)護(hù)權(quán)問題

保全案例一：恩愛夫妻離異后，孩子的監(jiān)護(hù)權(quán)歸屬問題。探討在父母離異后，雙方是否都有資格作為申請(qǐng)人領(lǐng)取生存給付金，以及在法院判決的情況下，保險(xiǎn)公司能否直接將生存金給孩子母親。同時(shí)，還討論了父親未告知撫養(yǎng)權(quán)變更的情況下，保司是否可以將生存金直接給付父親。此外，還分享了相關(guān)法律法規(guī)解讀和監(jiān)護(hù)權(quán)的相關(guān)知識(shí)。在保全處理上，我們遵循公平原則來處理爭(zhēng)議。

保全案例二：父親意外離世，母親改嫁，孩子的權(quán)益保障問題。探討如何處理此類申請(qǐng)，并識(shí)別案例中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)以及如何進(jìn)行有效把控。在保全處理上，我們力求達(dá)到情理、法理和公理的完美結(jié)合。

（二）代簽名問題

保全案例：在兄弟姐妹眾多的情況下，如何處理因代簽名引發(fā)的糾紛。探討投保單上僅投保人親筆簽名是否影響保單的有效性，以及客戶堅(jiān)持代簽名為由要求全額退費(fèi)時(shí)的處理策略。在保全處理上，我們追求專業(yè)與協(xié)作的共識(shí)。

（三）書面確認(rèn)問題

保全案例：保單失效后，獨(dú)立復(fù)效與綜合復(fù)效引發(fā)的爭(zhēng)議。探討投保人是否可以按原保單保費(fèi)進(jìn)行繳費(fèi)，以及如何解決此類糾紛。
討論：在客戶親筆簽名的復(fù)效申請(qǐng)書被代理人修改后，該申請(qǐng)書是否依然有效？
討論：當(dāng)保險(xiǎn)公司處理保單主合同的復(fù)效時(shí)，其操作是否具備法律效力？
保全處理：在處理保全事項(xiàng)時(shí)，必須確?？蛻舻恼J(rèn)可，這才是專業(yè)性的體現(xiàn)。
（四）年齡誤告問題
保全案例：若被保險(xiǎn)人的實(shí)際年齡超出了可保的最高年齡限制，保險(xiǎn)公司是否有權(quán)解除保險(xiǎn)合同？
討論：保險(xiǎn)公司能否以被保險(xiǎn)人實(shí)際年齡超過最高限制為由解除合同？
討論：若保險(xiǎn)公司無法解除合同，那么該險(xiǎn)種的費(fèi)率應(yīng)如何計(jì)算？
保全處理：必須依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行專業(yè)化的保全處理。
（五）保單權(quán)利行使問題
關(guān)鍵知識(shí)點(diǎn)：三個(gè)關(guān)鍵人的定義、受益人的指定與變更、以及受益權(quán)的行使。
保全案例：在夫妻離異或丈夫離世的情況下，離婚是否會(huì)影響到受益人的受益權(quán)？
討論：關(guān)于人身保險(xiǎn)合同中受益人的指定規(guī)則。
討論：當(dāng)人身保險(xiǎn)合同中的投保人在離婚后指定受益人時(shí)，其是否會(huì)喪失受益權(quán)？
審判結(jié)果與案例解析：探討兩個(gè)觀點(diǎn)的沖突與解決。

第三講：核保實(shí)務(wù)
（一）以案說法
通過四個(gè)案例，深入探討核保的實(shí)際操作與法律問題。
（二）核保原理
詳細(xì)解析風(fēng)險(xiǎn)的概念、特征、來源以及風(fēng)險(xiǎn)管理的基本步驟和技術(shù)。同時(shí)，探討保險(xiǎn)的定義、核保的要素和目的，以及危險(xiǎn)選擇的重要性。
（三）核保環(huán)節(jié)與過程
介紹核保的四個(gè)環(huán)節(jié)和五個(gè)評(píng)估過程，同時(shí)分析核保資料的來源、審核要點(diǎn)以及危險(xiǎn)因素。最后，探討核保決定的標(biāo)準(zhǔn)和次標(biāo)準(zhǔn)。
C、延期
D、拒保
（四）常見疾病核保結(jié)論分析

在核保過程中，我們經(jīng)常會(huì)遇到各種疾病情況，需要做出延期或拒保的決策。接下來，我們將深入探討幾種常見疾病的核保結(jié)論。這些疾病包括乳腺疾病、肥胖癥、脂肪肝、糖尿病、高血壓，以及女性常見的一些疾病。通過這些案例的分析，我們可以更好地理解核保的原理和操作。

參會(huì)對(duì)象：

各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)運(yùn)營管理部門的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)骨干；
涉及核保核賠、保全、客服、企劃等崗位的相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)骨干；
其他對(duì)核保感興趣或相關(guān)崗位的人員。

證書科目：
參加本次培訓(xùn)，您可以選擇以下高級(jí)職業(yè)技能證書之一進(jìn)行考試，合格后將頒發(fā)相應(yīng)證書：
《人身保險(xiǎn)理賠管理師》（高級(jí)）；
《人身保險(xiǎn)核保管理師》（高級(jí)）；
《人身保險(xiǎn)保全管理師》（高級(jí)）。
0保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“嚴(yán)稽查”“強(qiáng)監(jiān)管”背景下的費(fèi)用列支報(bào)銷合規(guī)、稅務(wù)稽查、會(huì)計(jì)核算等專題培訓(xùn)班

學(xué)習(xí)內(nèi)容

第一部分：“嚴(yán)稽查”“強(qiáng)監(jiān)管”背景下的費(fèi)用列支報(bào)銷合規(guī)

（一）費(fèi)用合規(guī)管理中的財(cái)務(wù)報(bào)銷憑證規(guī)范

如何證明財(cái)務(wù)報(bào)銷的真實(shí)性、相關(guān)性和合理性？
哪些業(yè)務(wù)必須以發(fā)票作為報(bào)銷憑證？
哪些業(yè)務(wù)可以使用財(cái)政票據(jù)進(jìn)行報(bào)銷？
自制憑證在哪些情況下可以作為報(bào)銷依據(jù)？
面對(duì)退貨、銷售折讓或發(fā)票開錯(cuò)，應(yīng)如何補(bǔ)救和更正？
發(fā)票虛開的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是什么？
了解數(shù)電發(fā)票的各種格式及其開具要求。
如何準(zhǔn)確判斷發(fā)票新規(guī)中的商品和服務(wù)稅收分類？
掌握發(fā)票審核的關(guān)鍵要點(diǎn)。
熟悉財(cái)政票據(jù)的規(guī)范使用要求。

（二）費(fèi)用性支出報(bào)銷中的疑難問題處理方案

費(fèi)用報(bào)銷單摘要欄的撰寫要點(diǎn)。
如何準(zhǔn)確判斷一項(xiàng)支出應(yīng)計(jì)入哪個(gè)會(huì)計(jì)科目？
如何妥善處理各種臨時(shí)聘用人員的報(bào)酬？
在財(cái)務(wù)報(bào)銷過程中如何選擇合適的付款方式？
明確各種活動(dòng)應(yīng)走的費(fèi)用類別。
了解給退休職工、勞務(wù)派遣工和代辦人員發(fā)放福利的會(huì)計(jì)處理。
熟悉扶貧過程中的各種支出報(bào)銷規(guī)范。
規(guī)范處理各種賠償、違約金、罰款和滯納金。
異地交流領(lǐng)導(dǎo)及員工的支出如何合規(guī)處理？

（三）不合規(guī)費(fèi)用列支的示例及相關(guān)處罰措施

虛列費(fèi)用的定義及處罰措施。
“小金庫”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、表現(xiàn)形式及處罰措施。
賬外賬的認(rèn)定及處罰措施。
會(huì)計(jì)法對(duì)違反財(cái)經(jīng)法規(guī)的處罰規(guī)定。
檢查及巡視發(fā)現(xiàn)問題時(shí)的責(zé)任劃分及處罰措施。
被稅務(wù)判定虛開發(fā)票后的處罰措施及應(yīng)對(duì)策略。

第二部分：“嚴(yán)稽查”“強(qiáng)監(jiān)管”背景下的檢查巡視發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)對(duì)和整改措施講解

（一）職工薪酬支出檢查發(fā)現(xiàn)問題的應(yīng)對(duì)及整改措施

如何應(yīng)對(duì)薪酬體系設(shè)計(jì)不合理的問題及其整改措施。
如何應(yīng)對(duì)超標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放福利的問題及其整改措施。
如何規(guī)范工會(huì)經(jīng)費(fèi)的使用及其問題整改措施。
如何應(yīng)對(duì)延期績(jī)效管理及發(fā)放不規(guī)范的問題及其整改措施。
補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)方案及使用不規(guī)范問題應(yīng)對(duì)及整改措施
領(lǐng)導(dǎo)履職待遇超標(biāo)準(zhǔn)問題應(yīng)對(duì)及整改措施
享受交通補(bǔ)貼的同時(shí)報(bào)銷交通費(fèi)問題應(yīng)對(duì)及整改措施
工資總額超標(biāo)問題應(yīng)對(duì)及整改措施
各種慰問支出超標(biāo)及列支合規(guī)問題應(yīng)對(duì)及整改措施
員工罰款管理存在問題及整改措施

（二）經(jīng)費(fèi)支出巡視檢查存在問題應(yīng)對(duì)及整改措施
經(jīng)費(fèi)支出科目列支錯(cuò)誤問題應(yīng)對(duì)及整改措施
經(jīng)費(fèi)支出報(bào)銷憑據(jù)不完整問題應(yīng)對(duì)及整改措施
公務(wù)接待支出檢查巡視發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)對(duì)和整改措施講解
商務(wù)接待支出檢查巡視發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)對(duì)和整改措施講解
差旅費(fèi)報(bào)銷檢查巡視發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)對(duì)和整改措施講解
稅務(wù)部門檢查認(rèn)定虛開問題應(yīng)對(duì)和整改措施講解
發(fā)票內(nèi)容和列支科目不一致問題應(yīng)對(duì)和整改措施講解
物價(jià)或監(jiān)管部門認(rèn)定轉(zhuǎn)嫁費(fèi)用問題應(yīng)對(duì)和整改措施講解

（三）巡視檢查發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程不規(guī)范問題應(yīng)對(duì)及整改措施
資產(chǎn)出租決策流程不規(guī)范，如無盡調(diào)報(bào)告、無方案等
招標(biāo)流程不規(guī)范問題應(yīng)對(duì)及整改措施
印章管理及用章不規(guī)范問題應(yīng)對(duì)及整改措施
大額費(fèi)用支出無財(cái)務(wù)審批委員會(huì)會(huì)議記錄問題應(yīng)對(duì)及整改措施
退貨、銷售折讓業(yè)務(wù)流程不規(guī)范問題應(yīng)對(duì)及整改措施
合同價(jià)格和實(shí)際結(jié)算價(jià)格不一致問題應(yīng)對(duì)及整改措施
采購貨物或服務(wù)無討價(jià)還價(jià)記錄問題應(yīng)對(duì)及整改措施
會(huì)計(jì)差錯(cuò)更正手續(xù)不健全問題應(yīng)對(duì)及整改措施
抵債資產(chǎn)轉(zhuǎn)自用流程不合規(guī)問題應(yīng)對(duì)及整改措施

第三部分：稅務(wù)稽查熱點(diǎn)問題及應(yīng)對(duì)辦法
（一）稅務(wù)稽查發(fā)現(xiàn)問題處理基本規(guī)范
在何種情況下稅務(wù)稽查需要交納滯納金和罰款？是否有上限？
哪些理由可以拒絕交納稅務(wù)稽查的滯納金和罰款？如何與稅務(wù)局進(jìn)行談判？
如何進(jìn)行賬務(wù)處理以補(bǔ)繳稅款、滯納金及罰款？
如何認(rèn)定漏稅、偷稅和抗稅？追繳期限是如何確定的？
當(dāng)稅務(wù)局通知約談時(shí)，應(yīng)如何應(yīng)對(duì)？
如何應(yīng)對(duì)電子稅務(wù)局提示的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？
面對(duì)稅局下達(dá)的稽查通知書，應(yīng)如何妥善應(yīng)對(duì)？
當(dāng)稅局下達(dá)稅務(wù)處理決定書時(shí)，企業(yè)應(yīng)如何響應(yīng)？

（二）報(bào)銷憑證、稅前扣除及增值稅抵扣的稽查熱點(diǎn)與應(yīng)對(duì)策略
解析“金稅四期”構(gòu)建的新型數(shù)電虛開發(fā)票預(yù)警模型。
探討被稅務(wù)判定虛開發(fā)票后的處罰措施及應(yīng)對(duì)策略。
探討企業(yè)注銷或吊銷營業(yè)執(zhí)照后未開發(fā)票的稅前扣除憑證補(bǔ)開方法。
了解退貨和銷售折讓開具紅字發(fā)票的操作流程。
剖析個(gè)人抬頭的增值稅普通發(fā)票作為稅前扣除憑證的稽查問題。
掌握發(fā)票開票錯(cuò)誤不符合要求的稅務(wù)稽查及應(yīng)對(duì)方法。
解決無法取得發(fā)票等稅前扣除憑證的稅前扣除問題。
探討跨期發(fā)票的合規(guī)賬務(wù)處理和稅前扣除問題。

（三）個(gè)人所得稅稽查熱點(diǎn)與應(yīng)對(duì)措施
明確“工資薪金”與“勞務(wù)報(bào)酬”的個(gè)稅申報(bào)區(qū)分。
探討年終獎(jiǎng)單獨(dú)計(jì)稅納稅政策的誤用及稅務(wù)稽查應(yīng)對(duì)。
審視各種非貨幣性福利的個(gè)稅稽查，如職工租房、過節(jié)福利品等。
關(guān)注延期績(jī)效、補(bǔ)發(fā)工資及退回多發(fā)績(jī)效的個(gè)人所得稅稽查。
剖析離退休人員取得單位發(fā)放的離退休工資福利性補(bǔ)助的個(gè)稅稽查熱點(diǎn)。
探討福利費(fèi)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)應(yīng)納個(gè)人所得稅的稽查問題。
審視個(gè)人名字報(bào)銷的通訊費(fèi)補(bǔ)助是否需繳納個(gè)人所得稅。
關(guān)注集體獎(jiǎng)和精神文明先進(jìn)單位獎(jiǎng)金的個(gè)稅稽查。

第四部分：費(fèi)用性支出、資本性支出會(huì)計(jì)核算疑難問題解決方案
（一）費(fèi)用性支出會(huì)計(jì)核算規(guī)范與財(cái)務(wù)報(bào)銷注意事項(xiàng)
明確費(fèi)用性支出報(bào)銷憑證的合規(guī)要求，如發(fā)票、財(cái)政票據(jù)和自制憑證。
學(xué)會(huì)判斷費(fèi)用性支出應(yīng)計(jì)入的會(huì)計(jì)科目。
規(guī)范公雜費(fèi)科目的使用并注意財(cái)務(wù)報(bào)銷細(xì)節(jié)。
明確業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)和廣告費(fèi)的核算范圍及財(cái)務(wù)報(bào)銷要點(diǎn)。
掌握業(yè)務(wù)招待費(fèi)科目的使用規(guī)范及財(cái)務(wù)報(bào)銷注意事項(xiàng)。
熟悉工資、福利費(fèi)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)的核算口徑及賬務(wù)處理依據(jù)。
規(guī)范職工教育經(jīng)費(fèi)科目的使用并注意相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)銷事項(xiàng)。
明確差旅費(fèi)和交通工具耗用費(fèi)的科目使用規(guī)范及財(cái)務(wù)報(bào)銷要點(diǎn)。
電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)科目使用規(guī)范及財(cái)務(wù)報(bào)銷注意事項(xiàng)
修理費(fèi)電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)科目使用規(guī)范及財(cái)務(wù)報(bào)銷要點(diǎn)
租賃費(fèi)科目規(guī)范使用及財(cái)務(wù)報(bào)銷須知
會(huì)議費(fèi)科目使用規(guī)范與財(cái)務(wù)報(bào)銷流程
手續(xù)費(fèi)及傭金支出科目規(guī)范與報(bào)銷要點(diǎn)
營業(yè)外支出科目使用及財(cái)務(wù)報(bào)銷指南

第五部分：稅務(wù)會(huì)計(jì)疑難問題解析
應(yīng)交稅費(fèi)－應(yīng)交增值稅科目的核算內(nèi)容與賬務(wù)處理詳解
進(jìn)項(xiàng)稅額 銷項(xiàng)稅額 進(jìn)項(xiàng)稅額轉(zhuǎn)出 已交稅金 轉(zhuǎn)出未交增值稅
應(yīng)交稅費(fèi)－待抵扣進(jìn)項(xiàng)稅的核算與處理
應(yīng)交稅費(fèi)－未交增值稅的核算與處理
應(yīng)交稅費(fèi)－增值稅納稅檢查調(diào)整的核算與處理
應(yīng)交稅費(fèi)－待轉(zhuǎn)銷項(xiàng)稅額的核算與處理
應(yīng)交稅費(fèi)－待認(rèn)證進(jìn)項(xiàng)稅額的核算與處理
應(yīng)交稅費(fèi)－預(yù)交增值稅的核算與處理
應(yīng)交稅費(fèi)－簡(jiǎn)易計(jì)稅的核算與處理
應(yīng)交增值稅各科目期末如何結(jié)轉(zhuǎn)平衡解析
稅務(wù)稽查補(bǔ)繳稅款賬務(wù)處理詳解

第六部分：費(fèi)用管控中的合同、協(xié)議和方案簽訂與起草要點(diǎn)
合同、協(xié)議、方案在財(cái)務(wù)報(bào)賬中的關(guān)鍵作用
如何規(guī)范操作合同和協(xié)議的修改內(nèi)容
哪些業(yè)務(wù)必須簽訂合同或協(xié)議？
業(yè)務(wù)外包合同指南：營銷、廣告、咨詢、培訓(xùn)等
租賃合同簽訂注意事項(xiàng)詳解
維修、裝修、裝飾、建造合同解讀
年會(huì)方案設(shè)計(jì)參考

參會(huì)對(duì)象
各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)、財(cái)務(wù)主管、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員、預(yù)算人員、稅務(wù)人員、稽核人員、財(cái)稅業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員，以及參與報(bào)銷及資產(chǎn)處置機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)人員、辦公室行政人員；
對(duì)財(cái)稅感興趣的其他企事業(yè)單位相關(guān)人員。

培訓(xùn)時(shí)間及地點(diǎn)
成都站：2024年12月10日至13日，12月10日全天報(bào)到；
長(zhǎng)沙站：2024年12月12日至15日，12月12日全天報(bào)到。

證書科目
參加培訓(xùn)者，經(jīng)考試合格后，可獲得相應(yīng)職業(yè)技能證書。
高級(jí)稅務(wù)籌劃師證書
高級(jí)管理會(huì)計(jì)師證書
高級(jí)財(cái)務(wù)管理師證書
高級(jí)績(jī)效薪酬管理師證書
高級(jí)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理師證書
財(cái)稅從業(yè)人員專業(yè)能力（實(shí)操技能）等級(jí)證書
會(huì)計(jì)職業(yè)能力證書（涵蓋出納員、會(huì)計(jì)員、主辦會(huì)計(jì)、稅務(wù)會(huì)計(jì)、成本會(huì)計(jì)、經(jīng)營會(huì)計(jì)等多個(gè)崗位）
? 抓住機(jī)會(huì)，掃碼報(bào)名，開啟職業(yè)新篇章！

0保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)《HR數(shù)據(jù)管理實(shí)戰(zhàn)技巧》

遠(yuǎn)程培訓(xùn)班

課程收益：

掌握人力資源數(shù)據(jù)收集及分析方法
掌握人力成本數(shù)據(jù)分析方法
掌握人力資本數(shù)據(jù)分析方法
掌握人力資源運(yùn)營數(shù)據(jù)分析方法（涵蓋規(guī)劃、招聘、培訓(xùn)、薪酬等各個(gè)領(lǐng)域）

【數(shù)據(jù)模型】

人力資本分析負(fù)債表
人力資本分析利潤(rùn)表
人力資本分析流量表
年度人力資源規(guī)劃表
招聘管理數(shù)據(jù)分析表
培訓(xùn)管理數(shù)據(jù)分析表
外部薪酬數(shù)據(jù)分析表
內(nèi)部薪酬數(shù)據(jù)分析表
內(nèi)部薪酬調(diào)查表
薪酬成本分析表
績(jī)效管理數(shù)據(jù)分析表
離職管理數(shù)據(jù)分析表
員工滿意度調(diào)查表
員工基本信息匯總表

【工具模型】

人力資源業(yè)務(wù)價(jià)值鏈模型
組織經(jīng)營業(yè)務(wù)價(jià)值鏈模型
數(shù)據(jù)清洗四步法模型
數(shù)據(jù)分析四步法模型
數(shù)據(jù)顆粒度三要素模型
人力成本三角分析模型
數(shù)據(jù)組合分析八方法
人力資源供需平衡四要素分析模型
回歸分析法、比率預(yù)測(cè)法、馬爾科夫模型等人力資源需求分析工具
人才九宮格、人才梯隊(duì)結(jié)構(gòu)圖等人才選拔與培養(yǎng)工具
BEI行為訪談法、海氏三要素崗位價(jià)值分析法等崗位評(píng)估與分析方法
柯氏四級(jí)培訓(xùn)效果評(píng)估表等培訓(xùn)效果評(píng)估工具

培訓(xùn)時(shí)間及學(xué)習(xí)方式（任選一期即可，第一期為直播，后期為回放）
線上：2024年11月17日（第一期直播）、2024年11月23日、2024年11月30日、2024年12月7日。
主要培訓(xùn)內(nèi)容
（一）建立人力資源數(shù)據(jù)觀
理解數(shù)據(jù)在人力資源管理工作中的核心地位和作用。
掌握數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的人力資源決策方法。
熟悉不同類型數(shù)據(jù)的收集、整理和分析技巧。
【演練】深入探討離職率分析
精細(xì)整理數(shù)據(jù)顆粒度

時(shí)間維度：按日、周、月或年進(jìn)行數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)?？臻g維度：區(qū)分不同地區(qū)或部門的數(shù)據(jù)差異。屬性維度：針對(duì)員工的不同屬性進(jìn)行分析，如性別、年齡等。

探索數(shù)據(jù)應(yīng)用的多元場(chǎng)景

資源配置：基于數(shù)據(jù)分析結(jié)果，合理分配人力資源。效率提升：通過數(shù)據(jù)挖掘，發(fā)現(xiàn)提升效率的潛在空間。成本控制：運(yùn)用數(shù)據(jù)手段，降低人力成本。預(yù)警預(yù)防：及時(shí)捕捉異常數(shù)據(jù)，預(yù)防潛在風(fēng)險(xiǎn)。

第二節(jié) 樹立全面的人力成本觀

（一）打破人力成本的認(rèn)識(shí)誤區(qū)
借助人力成本管理框架模型圖，更清晰地理解人力成本的內(nèi)涵與外延。

（二）熟悉HR必備的財(cái)務(wù)“三張表”

資產(chǎn)負(fù)債表：反映企業(yè)的資產(chǎn)與負(fù)債狀況。利潤(rùn)表：揭示企業(yè)的盈利與虧損情況?，F(xiàn)金流量表：展現(xiàn)企業(yè)現(xiàn)金流的流入與流出。

（三）多角度分析人力成本

經(jīng)營角度：關(guān)注人力成本與業(yè)務(wù)發(fā)展的協(xié)同效應(yīng)。經(jīng)濟(jì)角度：評(píng)估人力成本的投資回報(bào)率。效率角度：通過數(shù)據(jù)分析，提升人力資源的使用效率。

（四）深入剖析人力成本的組成
了解各項(xiàng)成本的具體內(nèi)容，如人力取得成本、維護(hù)成本、發(fā)展成本及遣散成本等。

（五）把握人力成本的冰山模型
認(rèn)識(shí)到冰山上的顯性成本與冰山下的隱性成本，以及它們對(duì)企業(yè)的影響。

（六）運(yùn)用數(shù)據(jù)組合分析方法
通過同比、環(huán)比、類比等多種分析方法，更深入地挖掘人力成本數(shù)據(jù)的內(nèi)在價(jià)值。

第三節(jié) 聚焦人力資本數(shù)據(jù)分析

掌握人力資本分析的關(guān)鍵要點(diǎn)
包括數(shù)量統(tǒng)計(jì)、結(jié)構(gòu)統(tǒng)計(jì)和關(guān)聯(lián)分析等方面，以更全面地了解企業(yè)的人力資本狀況。

熟悉三張人力資本分析表

人力資本負(fù)債表：反映企業(yè)的人力資本投入與產(chǎn)出。人力資本流量表：展現(xiàn)企業(yè)人力資本的流動(dòng)情況。人力資本利潤(rùn)表：揭示企業(yè)人力資本的投資回報(bào)情況。
【演練】運(yùn)用回歸分析法預(yù)測(cè)未來三年業(yè)務(wù)量及人員需求

【演練】運(yùn)用比率預(yù)測(cè)法，精準(zhǔn)預(yù)測(cè)企業(yè)人員需求量

人力資源供給分析關(guān)鍵工具
（1）馬爾科夫模型：科學(xué)預(yù)測(cè)各管理層級(jí)的人員供給人數(shù)
（2）管理層模型預(yù)測(cè)：深入剖析管理級(jí)層人流異動(dòng)數(shù)據(jù)流

人力資源質(zhì)量多維分析
（1）人才盤點(diǎn)：全面了解企業(yè)人才現(xiàn)狀
（2）人才九宮格：精準(zhǔn)定位人才發(fā)展?jié)摿?br>（3）人才梯隊(duì)結(jié)構(gòu)圖：直觀展現(xiàn)企業(yè)人才梯隊(duì)布局
（4）關(guān)鍵崗位補(bǔ)給圖：確保關(guān)鍵崗位人才持續(xù)供給

勝任力素質(zhì)模型構(gòu)建核心方法
（1）關(guān)鍵事件訪談法：深入挖掘銷售人員等關(guān)鍵崗位的勝任力特征

（二）招聘與配置數(shù)據(jù)分析關(guān)鍵點(diǎn)

招聘運(yùn)營全方位分析
（1）簡(jiǎn)歷有效性評(píng)估：確保招聘來源的質(zhì)量
（2）邀約有效性跟蹤：提升面試邀約的轉(zhuǎn)化率
（3）面試有效性評(píng)價(jià)：確保選拔過程的公正與高效
（4）雇主品牌力塑造：提升企業(yè)招聘吸引力

招聘渠道深入分析
（1）招聘周期優(yōu)化：縮短招聘周期，提高效率
（2）招聘質(zhì)量評(píng)估：確保新員工的質(zhì)量與適應(yīng)性
（3）招聘成本控制：合理降低招聘成本，提升性價(jià)比

招聘效能綜合評(píng)估
（1）招聘到崗率監(jiān)測(cè)：反映招聘工作的實(shí)際效果
（2）試用期離職率分析：及時(shí)發(fā)現(xiàn)并改進(jìn)招聘過程中存在的問題

（三）培訓(xùn)與發(fā)展數(shù)據(jù)分析要點(diǎn)

培訓(xùn)運(yùn)營詳細(xì)分析
（1）培訓(xùn)人數(shù)統(tǒng)計(jì)：了解培訓(xùn)覆蓋范圍與參與度
（2）受訓(xùn)比率計(jì)算：衡量企業(yè)培訓(xùn)投入的廣泛性
（3）培訓(xùn)計(jì)劃完成率追蹤：確保培訓(xùn)計(jì)劃的順利實(shí)施

培訓(xùn)成本精細(xì)分析
（1）培訓(xùn)總成本核算：全面掌握培訓(xùn)費(fèi)用的使用情況
（2）培訓(xùn)人均成本比較：評(píng)估不同培訓(xùn)項(xiàng)目的性價(jià)比
（3）培訓(xùn)預(yù)算完成率監(jiān)控：確保培訓(xùn)預(yù)算的合理使用與控制

培訓(xùn)效能深入評(píng)估
（1）培訓(xùn)滿意度調(diào)查：反映員工對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容的認(rèn)可度與滿意度
（2）培訓(xùn)測(cè)試通過率統(tǒng)計(jì)：衡量培訓(xùn)效果的實(shí)際達(dá)成情況
（3）培訓(xùn)投入產(chǎn)出比分析：評(píng)估培訓(xùn)項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)回報(bào)率與效益貢獻(xiàn)度
（4）訓(xùn)后員工業(yè)績(jī)提升比追蹤：反映培訓(xùn)成果在實(shí)際工作中的轉(zhuǎn)化與應(yīng)用情況

（四）薪酬與績(jī)效數(shù)據(jù)分析核心內(nèi)容

外部薪酬調(diào)查分析關(guān)鍵技術(shù)
（1）分位值對(duì)比與計(jì)算：了解市場(chǎng)薪酬水平與分布情況，為企業(yè)制定合理的薪酬策略提供參考依據(jù)。
（2）回歸法預(yù)測(cè)：運(yùn)用統(tǒng)計(jì)方法對(duì)外部薪酬數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)測(cè)與分析，幫助企業(yè)把握市場(chǎng)薪酬變化趨勢(shì)。
最大值計(jì)算
最小值計(jì)算
重疊率計(jì)算
帶寬率計(jì)算
檔差計(jì)算

【演練】模擬計(jì)算實(shí)踐

（五）績(jī)效數(shù)據(jù)分析要點(diǎn)
績(jī)效總成績(jī)綜合分析
關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)達(dá)成率深入剖析

【數(shù)據(jù)模型】績(jī)效管理數(shù)據(jù)模型詳解

（六）勞動(dòng)關(guān)系數(shù)據(jù)分析關(guān)鍵點(diǎn)
員工離職原因的深入探討
員工離職率數(shù)據(jù)的詳細(xì)分析
勞動(dòng)爭(zhēng)議焦點(diǎn)的清晰呈現(xiàn)
員工滿意度調(diào)查的全面解析

【數(shù)據(jù)模型】員工滿意度調(diào)查表解讀

培訓(xùn)對(duì)象范疇
各銀行、保險(xiǎn)、證券公司總、分、支公司人力條線分管副總、人力資源部、綜合部、辦公室的領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)骨干；
各銀行、保險(xiǎn)、證券公司總、分、支公司其他相關(guān)人員。

證書選擇指南
參加培訓(xùn)并經(jīng)考試合格者，可獲得以下職業(yè)技能證書：

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