“銀行賬戶管控是落實財務(wù)集約化管理、資金集中管控工作的基礎(chǔ)性工作，只有建立數(shù)量適當、結(jié)構(gòu)合理、實時監(jiān)控的銀行賬戶體系，才能確保資金安全、集中管理，才能發(fā)揮集團公司的資金優(yōu)勢，有效提升資金的流轉(zhuǎn)效率和效益?！?1月18日，國網(wǎng)黑龍江電力公司財務(wù)資產(chǎn)部資金管理處瞿世國對該公司落實國家電網(wǎng)公司賬戶標準和監(jiān)控標準工作時這樣告訴記者。

黑龍江電力公司通過撤并賬戶、調(diào)整結(jié)構(gòu)、實時監(jiān)控、強化考核等方式，大幅壓降賬戶數(shù)量，優(yōu)化賬戶結(jié)構(gòu)，擴充了資金監(jiān)控范圍，提高了資金歸集比率。2012年，挖掘資金池資金累計85.8億元，節(jié)約資金成本0.19億元。2013年1-10月份，挖掘資金累計47億元，節(jié)約資金成本0.14億元。截至2013年10月末，黑龍江電力公司賬戶數(shù)量減少至305個，全部賬戶納入財務(wù)管控管理，賬戶數(shù)量達到國網(wǎng)標準，資金歸集率達到99%以上。

攻難點勇于碰“硬”

黑龍江電力公司認真執(zhí)行國家電網(wǎng)公司銀行賬戶管理辦法，大刀闊斧地進行對省內(nèi)賬戶進行全面梳理，逐個分析，2011年-2013年10月期間，逐批撤并了291個賬戶，壓降率達到49%， “減重”一半。

“瘦身”力度與難度成正比，為了全面細化落實國網(wǎng)公司銀行賬戶管理標準，滿足“三集五大”體系建設(shè)的業(yè)務(wù)管理需要，公司在已有賬戶管理取得成效的基礎(chǔ)之上，將賬戶歸集重點放在電費帳戶這一“硬骨頭”上。因全省地域廣、收費區(qū)域跨度大，存在較多供電營業(yè)區(qū)與行政區(qū)劃的不匹配，給電費賬戶的撤并帶來很大難度。

黑龍江電力公司在取得了國家電網(wǎng)公司主管部門的理解和支持下，積極與銀行洽談可替代賬戶的金融產(chǎn)品，得到了銀行和公司營銷部門的全力配合，并采取分批試點、逐步推廣的方針，先選取典型單位試用該金融產(chǎn)品，對部分難度大的“釘子賬戶”實現(xiàn)了撤并，試點成功后逐步推廣，最終完成了賬戶的二次整合，突破了管理難點，優(yōu)化了電費資金上繳路徑，提高了電費資金歸集效率。

電費資金歸集為基層單位“大營銷”體系新模式動作，奠定了堅實的管理基礎(chǔ)。 “以前基層單位與我部門進行月對賬，我們再與財務(wù)資產(chǎn)部對賬，三方對賬工作量大、周期長，易出錯；現(xiàn)在只需我們與財務(wù)資產(chǎn)部進行營業(yè)電費賬目的日核對，易發(fā)現(xiàn)問題，處理起來也簡單多了……”作為雙鴨山供電公司營業(yè)及電費部電費賬務(wù)負責(zé)人的孫佳琦對此深有感觸。

強管理精益求精

黑龍江電力公司在國網(wǎng)管理標準的基礎(chǔ)上，對公司銀行賬戶進行了全面梳理，力求精益。通過細化管理標準，建立了公司銀行賬戶結(jié)構(gòu)圖，分類體現(xiàn)賬戶各個層級的情況，從賬戶數(shù)量、性質(zhì)、所屬銀行等方面細化管理，并保持動態(tài)更新，細致掌握下屬單位銀行賬戶的變動情況。

黑龍江電力公司實施建戶審批、銷戶備案制度，在管控系統(tǒng)內(nèi)記錄賬戶開立、使用、銷戶全業(yè)務(wù)流程和變動軌跡，對賬戶實施全過程管理。建立了銀行賬戶管理的長效機制，確保賬戶可控、在控，杜絕賬戶前清后亂情況的發(fā)生。該公司銀行賬戶信息準確率、基本賬戶集團賬戶掛接率、銀行賬戶監(jiān)控率“三率指標”均達到100%。

黑龍江電力公司從財務(wù)管控資金監(jiān)控功能擴充、資金監(jiān)控預(yù)警功能應(yīng)用、銀企自動對賬方面，體現(xiàn)通過資金監(jiān)控，提高資金安全程度的主題，體現(xiàn)監(jiān)控范圍的全面性，即將未納入“總對總”直聯(lián)合作的地方商業(yè)銀行和信用社等賬戶納入省公司資金監(jiān)控體系。

公司所屬各地市公司嚴格執(zhí)行資金安全管控“日清理、周核對、月報告”制度，每天由出納員核對庫存現(xiàn)金，每周由稽查會計進行二次核對，每月由財務(wù)主管三次核對全月庫存與流量情況，如有預(yù)算外突增突量，立即著手分析，并形成《資金管理自查情況說明書》，報至地市公司經(jīng)營集團，為其重大決定提供依據(jù)，資金安全管理縱向管理格局日趨完善。

破“瓶頸”釋放潛能

為了全面開展好農(nóng)電企業(yè)銀行賬戶清理整合工作，黑龍江電力公司首先進行賬戶情況調(diào)研摸底，根據(jù)調(diào)研情況針對賬戶類別，制定清理方案，將清理任務(wù)下達至農(nóng)電企業(yè)。自2011年起至2013年10月份，累計撤銷了賬戶775個，賬戶數(shù)量由1400個降低至630個，下降率56%，每個農(nóng)電企業(yè)(共131家單位)平均賬戶數(shù)量為4.8個。

在清理農(nóng)電企業(yè)賬戶的同時，強化賬戶開立、變更、撤銷管理，嚴格審批備案制度，其中五大農(nóng)墾電業(yè)局賬戶業(yè)務(wù)由公司審批，其他企業(yè)報地市供電公司審批并報黑龍江電力公司備案。在此基礎(chǔ)上，黑龍江電力公司開展了以省公司為一級集團賬戶的資金池二級賬戶體系建設(shè)工作。

目前已搭建了農(nóng)行、郵儲銀行資金池，資金集中管控率達到85%，后續(xù)將陸續(xù)建設(shè)工行、建行、中行資金池，為農(nóng)電企業(yè)資金集中管理和有效運用開拓了新的途徑，更大范圍地增強了資金效益，發(fā)揮了集團優(yōu)勢，對加強資金池資金運作空間，對控制融資規(guī)模，緩解資金壓力起到了積極的作用。

在地市公司層面，由各公司財務(wù)資產(chǎn)部牽頭，組織縣局每月編報資金安全報告，隨同后附銀行余額調(diào)節(jié)表及銀行對賬單，并據(jù)此分析提出整改意見。僅雙鴨山供電公司從2012年初實施至今，代管縣級農(nóng)電企業(yè)未達賬項為0，較2012年減少608萬元，完善農(nóng)網(wǎng)三級賬戶管控系統(tǒng),對縣局的資金收支實行實時在線監(jiān)督，在線管控，資金收付實行網(wǎng)上運行，提高資金的歸集和結(jié)算水平，防范了資金風(fēng)險，切實提升了代管縣級農(nóng)電企業(yè)資金安全管理水平。(桑學(xué)勇 瞿世國 常相輝)

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