“銀行賬戶管控是落實(shí)財(cái)務(wù)集約化管理、資金集中管控工作的基礎(chǔ)性工作，只有建立數(shù)量適當(dāng)、結(jié)構(gòu)合理、實(shí)時監(jiān)控的銀行賬戶體系，才能確保資金安全、集中管理，才能發(fā)揮集團(tuán)公司的資金優(yōu)勢，有效提升資金的流轉(zhuǎn)效率和效益。”11月18日，國網(wǎng)黑龍江電力公司財(cái)務(wù)資產(chǎn)部資金管理處瞿世國對該公司落實(shí)國家電網(wǎng)公司賬戶標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)工作時這樣告訴記者。

黑龍江電力公司通過撤并賬戶、調(diào)整結(jié)構(gòu)、實(shí)時監(jiān)控、強(qiáng)化考核等方式，大幅壓降賬戶數(shù)量，優(yōu)化賬戶結(jié)構(gòu)，擴(kuò)充了資金監(jiān)控范圍，提高了資金歸集比率。2012年，挖掘資金池資金累計(jì)85.8億元，節(jié)約資金成本0.19億元。2013年1-10月份，挖掘資金累計(jì)47億元，節(jié)約資金成本0.14億元。截至2013年10月末，黑龍江電力公司賬戶數(shù)量減少至305個，全部賬戶納入財(cái)務(wù)管控管理，賬戶數(shù)量達(dá)到國網(wǎng)標(biāo)準(zhǔn)，資金歸集率達(dá)到99%以上。

攻難點(diǎn)勇于碰“硬”

黑龍江電力公司認(rèn)真執(zhí)行國家電網(wǎng)公司銀行賬戶管理辦法，大刀闊斧地進(jìn)行對省內(nèi)賬戶進(jìn)行全面梳理，逐個分析，2011年-2013年10月期間，逐批撤并了291個賬戶，壓降率達(dá)到49%， “減重”一半。

“瘦身”力度與難度成正比，為了全面細(xì)化落實(shí)國網(wǎng)公司銀行賬戶管理標(biāo)準(zhǔn)，滿足“三集五大”體系建設(shè)的業(yè)務(wù)管理需要，公司在已有賬戶管理取得成效的基礎(chǔ)之上，將賬戶歸集重點(diǎn)放在電費(fèi)帳戶這一“硬骨頭”上。因全省地域廣、收費(fèi)區(qū)域跨度大，存在較多供電營業(yè)區(qū)與行政區(qū)劃的不匹配，給電費(fèi)賬戶的撤并帶來很大難度。

黑龍江電力公司在取得了國家電網(wǎng)公司主管部門的理解和支持下，積極與銀行洽談可替代賬戶的金融產(chǎn)品，得到了銀行和公司營銷部門的全力配合，并采取分批試點(diǎn)、逐步推廣的方針，先選取典型單位試用該金融產(chǎn)品，對部分難度大的“釘子賬戶”實(shí)現(xiàn)了撤并，試點(diǎn)成功后逐步推廣，最終完成了賬戶的二次整合，突破了管理難點(diǎn)，優(yōu)化了電費(fèi)資金上繳路徑，提高了電費(fèi)資金歸集效率。

電費(fèi)資金歸集為基層單位“大營銷”體系新模式動作，奠定了堅(jiān)實(shí)的管理基礎(chǔ)。 “以前基層單位與我部門進(jìn)行月對賬，我們再與財(cái)務(wù)資產(chǎn)部對賬，三方對賬工作量大、周期長，易出錯；現(xiàn)在只需我們與財(cái)務(wù)資產(chǎn)部進(jìn)行營業(yè)電費(fèi)賬目的日核對，易發(fā)現(xiàn)問題，處理起來也簡單多了……”作為雙鴨山供電公司營業(yè)及電費(fèi)部電費(fèi)賬務(wù)負(fù)責(zé)人的孫佳琦對此深有感觸。

強(qiáng)管理精益求精

黑龍江電力公司在國網(wǎng)管理標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，對公司銀行賬戶進(jìn)行了全面梳理，力求精益。通過細(xì)化管理標(biāo)準(zhǔn)，建立了公司銀行賬戶結(jié)構(gòu)圖，分類體現(xiàn)賬戶各個層級的情況，從賬戶數(shù)量、性質(zhì)、所屬銀行等方面細(xì)化管理，并保持動態(tài)更新，細(xì)致掌握下屬單位銀行賬戶的變動情況。

黑龍江電力公司實(shí)施建戶審批、銷戶備案制度，在管控系統(tǒng)內(nèi)記錄賬戶開立、使用、銷戶全業(yè)務(wù)流程和變動軌跡，對賬戶實(shí)施全過程管理。建立了銀行賬戶管理的長效機(jī)制，確保賬戶可控、在控，杜絕賬戶前清后亂情況的發(fā)生。該公司銀行賬戶信息準(zhǔn)確率、基本賬戶集團(tuán)賬戶掛接率、銀行賬戶監(jiān)控率“三率指標(biāo)”均達(dá)到100%。

黑龍江電力公司從財(cái)務(wù)管控資金監(jiān)控功能擴(kuò)充、資金監(jiān)控預(yù)警功能應(yīng)用、銀企自動對賬方面，體現(xiàn)通過資金監(jiān)控，提高資金安全程度的主題，體現(xiàn)監(jiān)控范圍的全面性，即將未納入“總對總”直聯(lián)合作的地方商業(yè)銀行和信用社等賬戶納入省公司資金監(jiān)控體系。

公司所屬各地市公司嚴(yán)格執(zhí)行資金安全管控“日清理、周核對、月報(bào)告”制度，每天由出納員核對庫存現(xiàn)金，每周由稽查會計(jì)進(jìn)行二次核對，每月由財(cái)務(wù)主管三次核對全月庫存與流量情況，如有預(yù)算外突增突量，立即著手分析，并形成《資金管理自查情況說明書》，報(bào)至地市公司經(jīng)營集團(tuán)，為其重大決定提供依據(jù)，資金安全管理縱向管理格局日趨完善。

破“瓶頸”釋放潛能

為了全面開展好農(nóng)電企業(yè)銀行賬戶清理整合工作，黑龍江電力公司首先進(jìn)行賬戶情況調(diào)研摸底，根據(jù)調(diào)研情況針對賬戶類別，制定清理方案，將清理任務(wù)下達(dá)至農(nóng)電企業(yè)。自2011年起至2013年10月份，累計(jì)撤銷了賬戶775個，賬戶數(shù)量由1400個降低至630個，下降率56%，每個農(nóng)電企業(yè)(共131家單位)平均賬戶數(shù)量為4.8個。

在清理農(nóng)電企業(yè)賬戶的同時，強(qiáng)化賬戶開立、變更、撤銷管理，嚴(yán)格審批備案制度，其中五大農(nóng)墾電業(yè)局賬戶業(yè)務(wù)由公司審批，其他企業(yè)報(bào)地市供電公司審批并報(bào)黑龍江電力公司備案。在此基礎(chǔ)上，黑龍江電力公司開展了以省公司為一級集團(tuán)賬戶的資金池二級賬戶體系建設(shè)工作。

目前已搭建了農(nóng)行、郵儲銀行資金池，資金集中管控率達(dá)到85%，后續(xù)將陸續(xù)建設(shè)工行、建行、中行資金池，為農(nóng)電企業(yè)資金集中管理和有效運(yùn)用開拓了新的途徑，更大范圍地增強(qiáng)了資金效益，發(fā)揮了集團(tuán)優(yōu)勢，對加強(qiáng)資金池資金運(yùn)作空間，對控制融資規(guī)模，緩解資金壓力起到了積極的作用。

在地市公司層面，由各公司財(cái)務(wù)資產(chǎn)部牽頭，組織縣局每月編報(bào)資金安全報(bào)告，隨同后附銀行余額調(diào)節(jié)表及銀行對賬單，并據(jù)此分析提出整改意見。僅雙鴨山供電公司從2012年初實(shí)施至今，代管縣級農(nóng)電企業(yè)未達(dá)賬項(xiàng)為0，較2012年減少608萬元，完善農(nóng)網(wǎng)三級賬戶管控系統(tǒng),對縣局的資金收支實(shí)行實(shí)時在線監(jiān)督，在線管控，資金收付實(shí)行網(wǎng)上運(yùn)行，提高資金的歸集和結(jié)算水平，防范了資金風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)提升了代管縣級農(nóng)電企業(yè)資金安全管理水平。(桑學(xué)勇 瞿世國 常相輝)

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